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01-04
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中级银行从业法律法规章节考点试题：第二十一章
1.(判断)银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
2.(多选)具体来讲，我国的银行监管目标主要有( )。
A.保护存款人和广大金融消费者的利益
B.增强市场信心
C.增进公众对现代金融的了解
D.减少金融犯罪
E.支持实体经济发展.防范金融风险
【答案】ABCDE。
3.(单选)( )是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为.维护银行业内部秩序。
A.风险监管
B.行业自律
C.市场约束
D.合规监管
【答案】D。解析：本题主要考查了合规监管的概念。合规监管以行政管制为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。
4.(判断)在合规监管方式下，监管部门主要做两项工作：一是制定规定，二是检查规定的执行情况。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
5.(判断)风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估.并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
6.(单选)( )，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变。有更强的风险监测、识别和化解能力。在监管成本不升高的情况下能取得更好效果.因此是更有效的监管。
A.风险监管
B.行业自律
C.市场约束
D.合规监管
【答案】A。
7.(判断)风险监管方式的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险，识别风险是各个环节的基础。开放条件下银行风险来源主要有经济周期、期限错配、对客户的经济及还款能力评估失误、市场环境变化、网络技术发展等。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
8.(判断)市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
9.(判断)市场准入监管的最直接表现体现为金融机构开业登记、审批的管制。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
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01-02
各位参加银行专业资格考试的考友们，留学群 精心为您整理了“中级银行从业法律法规章节考点试题：第十七章”供您参考，希望能帮助到您!祝您考试顺利!更多有关银行专业资格考试的资讯，请持续关注本网站的更新!
中级银行从业法律法规章节考点试题：第十七章
1.(判断)以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。( )
A.正确
B.错误
【答案】B。解析：以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。
2.(判断)以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
3.(多选)以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为( )。
A.无限公司
B.有限责任公司
C.股份有限公司
D.人合公司
E.两合公司
【答案]ABCE。解析：以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。以公司信用基础为基础，公司可以分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。
4.(判断)具备公司成立条件，公司就能取得法人资格。( )
A.正确
B.错误
【答案】B。解析：仅具备公司设立条件，而不履行公司设立登记程序，公司不能成立，也不能取得法人资格。
5.(判断)国有独资企业是一类特殊的有限责任公司。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。解析：国有独资企业是一类特殊的有限责任公司。
6.(单选)关于我国公司资本制度特点的描述，不正确的是( )。
A.《公司法》规定公司设立时，其资本必须以章程加以确定，并应由股东认足、缴足(或募足)
B.《公司法》不允许公司资本的分批缴纳
C.《公司法》规定公司必须有相当的财产与其资本总额相维持
D.《公司法》强调公司资本不得任意变更
【答案】B。解析：我国公司资本制度的特点是：①资本法定。公司设立时，其资本必须以章程加以确定。并应由股东认足、缴足(或募足)，《公司法》允许公司资本的分批缴纳。②强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持。③强调公司资本不得任意变更。正确答案为 B 选项。
7.(单选)公司资本制度要求，公司增加或减少注册资本，须由股东大会作出决议.并由代表( )以上表决权的股东通过。
A.1/4
B.1/3
C.1/2
D.2/3
【答案】D。解析：公司增加或减少注册资本，须由公司股东会(或股东大会)作出决议，并由代表 2/3 以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。
8.(单选)我国《公司法》中关于非货币出资不得高估作价的规定.关于非货币出资的实际价额显著低于公司章程所定价额时股东责任的规定，体现了我国公司资本制度的( )特点。
A.资本法定
B.强调公司必须有...
12-27
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中级银行从业法律法规章节考点试题：第十三章
1.(单选)( )是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。
A.会计资本
B.监管资本
C.经济资本
D.信用资本
【答案】C。解析：本题考查经济资本的概念。
2.(单选)某公司2006年12月31日的资产负债表中，总资产为2亿元、负债为1.6亿元，则会计资本为( )。
A.8 000万元
B.1.4亿元
C.4 000万元
D.2亿元
【答案】c。解析：会计资本为银行资产负债表中资产减负债后的余额。
3.(单选)( )反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。
A.账面资本
B.监管资本
C.经济资本
D.信用资本
【答案】A。解析：账面资本反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。
4.(单选)就银行管理角度来看，( )更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性.目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。
A.账面资本
B.监管资本
C.经济资本
D.信用资本
【答案】c。解析：就银行管理角度来看，相对于监管资本，经济资本更好地反映了银行的风险状况和资本需求.对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。
5.(多选)下列关于账面资本、监管资本和经济资本之间的关系，说法错误的有( )。
A.在资本功能方面，经济资本与监管资本具有交叉.可以用于吸收损失
B.账面资本反映的是所有者权益。而监管资本、经济资本则是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念
C.银行要稳健、审慎经营.持有的账面资本还应大于监管资本
D.账面资本经过一定的调整.可以得到符合监管要求的合格资本。合格资本的数额应大于最低监管资本要求
E.相对于监管资本，经济资本更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性
【答案】AC。解析：在资本功能方面，账面资本与监管资本具有交叉，可以用于吸收损失。银行要稳健、审慎经营。持有的账面资本还应大于经济资本。AC项说法错误。
6.(多选)与一般企业相比，商业银行的突出特点有( )。
A.高负债经营
B.融资杠杆率高
C.资本所占比重较高
D.承担风险大
E.资本流动性强
【答案】ABD。解析：与一般企业相比，商业银行的突出特点是高负债经营，融资杠杆率很高.资本所占比重较低，承担风险较大，因此资本所肩负的责任和发挥的作用更为重要。
12-27
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中级银行从业法律法规章节考点试题：第十二章
1.(单选)随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进.商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出( )的趋势。
A.“全面、动态和前瞻性”
B.“表内外、本外币、集团化”
C.“表内化、本币化、集团化”
D.“全面、全局、积极主动”
【答案】B。解析：随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出“表内外、本外币、集团化”的趋势。
2.(多选)下列关于资产负债管理对象的描述正确的是( )。
A.传统资产负债管理对象即银行资产负债表
B.资产负债管理体现了商业银行经营管理的最基本原则以安全性、盈利性为基本前提.通过流动性实现银行价值最大化
C.现阶段银行资产负债管理呈现出“表内外、本外币、集团化”趋势
D.在管理范畴上.资产负债管理长期处于单一本币口径管理阶段
E.在管理思路上由对表内资产负债规模被动管理转变为对资产负债表内外项目规模、结构、风险的积极主动管理
【答案】ACE。解析：资产负债管理体现了商业银行经营管理的最基本原则，即以安全性、流动性为基本前提，通过盈利性实现银行价值的最大化。在管理范畴上，资产负债管理从单一本币口径的资产负债管理转变为本外币资产负债的全面管理。故选项 BD 错误。
3.(单选)净利息收入与生息资产平均余额之比为( )。
A.平均净资产回报率
B.平均总资产回报率
C.净利息收益率
D.风险调整后资本回报率
【答案】C。解析：净利息收入与生息资产平均余额之比为净利息收益率。
4.(单选)资产负债管理长期目标可概括为：从银行整体战略出发，建立符合现代商业银行要求的资产负债管理体系，强化资本约束，提高风险控制水平，加强业务经营引导和调控能力，实现( )最大化，进而持续提升股东价值回报。
A.净现金流量
B.经济利益
C.净利息收益率
D.经济资本回报率
【答案】D。解析：资产负债管理长期目标可概括为：从银行整体战略出发，建立符合现代商业银行要求的资产负债管理体系，强化资本约束，提高风险控制水平，加强业务经营引导和调控能力。统筹把握资产负债的总量和结构，促进流动性、安全型和效益性的协调统一，实现经济资本回报率最大化.进而持续提升股东价值回报。
5.(单选)影响银行价值的主要变量是( )。
A.净现金流量
B.获取现金流量的时间
C.与现金流量相关的风险
D.净利息收益率
【答案】A。解析：影响银行价值的主要变量是净现金流量。
6.(单选)( )将未来可预计的风险损失量化为当期成本，衡量...
12-27
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中级银行从业法律法规章节考点试题：第十一章
1.(单选)下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是( )。
A.决策执行
B.职责边界
C.组织架构
D.履职要求
【答案】A。解析：商业银行公司治理，是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
2.(单选)( )是银行公司治理的基本文件。
A.风险报告
B.银行章程
C.内部控制文件
D.合规报告
【答案】B。解析：银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。
3.(单选)下列属于商业银行治理制衡机制的是( )。
A.决策执行
B.监督
C.履职要求
D.激励约束
【答案】C。解析：其他选项属于商业银行治理运行机制。
4.(单选)稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是( )。
A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整
B.薪酬的支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律
C.高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估.确保其按既定目标运作
D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符
【答案】C。解析：董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作。
5.(单选)董事应具备持有履职所需的( )，并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。
A.经验
B.个人素质
C.专业技能
D.资质
【答案】D。解析：董事应具备持有(包括通过培训获得)履职所需的资质，并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。
6.(单选)银行因设立有效的内部控制和( )，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
A.风险决策机构
B.监事会
C.风险管理部门
D.高级管理层
【答案】C。解析：银行因设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位)，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
7.(判断)董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险.即“了解你的组织构架”。( )
A.正确
B.错误
【答案】B。解析：董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其...
12-25
各位参加银行专业资格考试的考友们，留学群 精心为您整理了“中级银行从业法律法规章节考点试题：第七章”供您参考，希望能帮助到您!祝您考试顺利!更多有关银行专业资格考试的资讯，请持续关注本网站的更新!
中级银行从业法律法规章节考点试题：第七章
1.(多选)下列不属于中间业务的有( )。
A.代收业务
B.托管业务
C.贷款业务
D.存款业务
E.支付结算
【答案】ABE。解析：选项CD分别属于资产业务、负债业务。
2.(多选)相比于传统业务，银行中间业务具有的特点有( )。
A.不使用银行的自有资金
B.不承担市场风险
C.占用银行自有资本
D.种类多、范围广，所占的比重日益上升
E.以收取服务费方式获得收益
【答案】ABDE。解析：中间业务不占用银行的自有资本。
3.(判断)我国创新的重点主要放在科技含量多、智能化程度高、不易模仿的品种上。( )
A.正确
B.错误
【答案】B。解析：我国银行的中间业务吸纳型和模仿型创新较多，原创型和再创型创新较少，较复杂的金融衍生品的创新能力不足，创新技术含量低。创新的重点主要放在易于掌握、便于操作、科技含量少的品种上，而科技含量多、智能化程度高、不易模仿的创新较少。
4.(单选)下列银行票据中既可以转账也可以提取现金的是( )。
A.现金支票
B.转账支票
C.普通支票
D.划线支票
【答案】C。解析：现金支票用来支取现金，转账支票只能用于转账，不能支取现金，普通支票可以支取现金.也可以转账。在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票。划线支票只能转账.不能取现金。
5.(单选)由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是( )。
A.银行承兑汇票
B.银行本票
C.商业承兑汇票
D.支票
【答案】B。解析：银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。银行承兑汇票和商业承兑汇票都是商业汇票，出票人一般是企业。支票由出票人签发.出票人一般是单位或个人。
6.(单选)银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款.最适宜的汇款方式为( )。
A.电汇
B.票汇
C.信汇
D.押汇
【答案】A。解析：电汇采用加押电传或SWIFT形式，具有交款迅速、安全可靠、费用高的特点，多用于急需用款和大额汇款。
7.(单选)在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中.通常使用( )。
A.汇款、信用证、汇票
B.汇款、信用证、托收
C.本票、信用证、托收
D.汇票、汇款、托收
【答案】B。解析：汇款、信用证和托收是银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易...
12-09
各位参加银行专业资格考试的考友们，留学群 精心为您整理了“2018中级银行从业风险管理考试章节试题：第七章国别风险管理”供您参考，希望能帮助到您!祝您考试顺利!更多有关银行专业资格考试的资讯，请持续关注本网站的更新!
2018中级银行从业风险管理考试章节试题：第七章国别风险管理
一、单项选择题
1、商业银行董事会承担监控国别风险管理有效性的( )。
A.管理责任
B.最终责任
C.监督责任
D.领导责任
【正确答案】B
【答案解析】商业银行董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任。选项B正确。
2、在日常国别风险信息监测渠道中，通过外部评级机构可以搜集到的数据信息不包括( )。
A.GDP增长率
B.外部评级降级
C.国家违约
D.信用违约掉期报价大幅上升
【正确答案】A
【答案解析】本题考查国别风险日常监测。在日常国别风险信息监测渠道中，通过外部评级机构可以搜集到的数据信息包括：外部评级降级、国家违约、信用违约掉期报价大幅上升等。参见教材P284.
3、以下对国别风险评估指标的表述，错误的是( )。
A.数量指标反映一国的经济情况
B.比例指标反映一国的对外盈利能力
C.等级指标是经过综合分析，对该国的政治与社会稳定程度作出估价，从而判断该国的风险等级
D.数量指标、比例指标和等级指标是对国别风险关键因素的不同方面进行衡量
【正确答案】B
【答案解析】本题考查国别风险计量与评估。比例指标反映一国的对外清偿能力。参见教材P281.
4、在日常国别风险信息监测应遵循的原则中，( )是指在处理收集的信息时，应保证独立性，不能因为主观或其他原因而使收集到的信息有失公允。
A.完整性
B.独立性
C.合规性
D.客观性
【正确答案】B
【答案解析】本题考查国别风险日常监测。在日常国别风险信息监测应遵循的原则中，独立性是指在处理收集的信息时，应保证独立性，不能因为主观或其他原因而使收集到的信息有失公允。参见教材P283.
5、以下关于国别风险与主权风险的差异的表述中，说法错误的是( )。
A.主权风险是将一国主权政府作为借款人或发行人来看债权损失可能性
B.出现主权风险事件后，受影响的是主权政府的单笔或多笔业务
C主权风险具有系统性
D.国别风险是从国家或地区角度看债权、资产价值、商业存在和相关利益的损失可能性
【正确答案】C
【答案解析】本题考查国别风险类型。国别风险具有系统性，出现国别风险事件后，受影响的是一国或地区的所有业务或大部分业务，含信贷业务、金融市场业务、股权投资业务及其他应收款项业务等。参见教材P276.
二、多项选择题
1、国别风险应当至少划分为以下等级( ...
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