一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.境内自然人申请开立8股账户，须先开立( )。[2015年5月真题]
A.H股账户 B.A股资金账户 C.A股账户 D.B股资金账户
【答案】D
【解析】境内自然人申请开立B股账户，须先开立B股资金账户。即境内居民个人需凭本人有效的身份证明文件到其原外汇存款银行，将其可投资B股的外汇资金转入本人欲委托买卖B股的证券公司的B股保证金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立B股资金账户，最后凭B股资金账户开户证明开立B股账户。
2.证券投资者在证券营业部开立资金账户时不须签署的文件是( )。[2015年5月真题]
A.风险揭示书 B.买者自负承诺函
C.证券交易委托代理协议书 D.保密协议
【答案】D
【解析】客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《风险揭示书》、《买者自负承诺函》(均一式两份)，以及《客户资金第三方存管协议书》(一式三份)等文件。一份交客户保存，一份由营业部存档，《客户资金第三方存管协议书》一份交存管银行。
3.境内法人申请开立资金账户时，经办人需通过( )查验客户提交的证券账户的状态。[2015年3月真题]
A.工商管理系统 B.证券登记结算系统
C.中国证监会 D.证券交易所
【答案】B
【解析】境内法人申请开立资金账户时，经办人通过证券登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。
4.为证券公司客户提供咨询服务的人员必须具备( )。[2015年3月真题]
A.发行承销资格 B.执业律师资格
C.注册会计师资格 D.投资咨询业务资格
【答案】D
【解析】为客户提供咨询服务的人员必须具备投资咨询业务资格，其在执业过程中应注意：证券投资咨询活动必须客观公正、诚实信用，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议，更不得编造或传播虚假信息和对已有的市场传言加以渲染。
5.根据证券经纪业务规范管理和经营监督的要求，证券公司总部应对经纪业务的除( )以外实行集中管理。[2009年11月真题]
A.操作权限 B.客户服务 C.清算 D.交易
【答案】B
【解析】根据证券经纪业务规范管理和经营监督的要求，证券公司总部对经纪业务的交易、清算、客户账户、操作权限和风险监控等实行集中管理。
6.境内法人投资者查询其证券账户时，不需提交的材料是( )。[2009年9月真题]
A.法定代表人的有效身份证明文件复印件
B.法定代表人授权委托书
C.主要股东授权委托书
D.法定代表人证明书
【答案】C
【解析】法人申请查询：客户填写《证券账户注册资料查询申请表》，并提交有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件，或发证机关出具的注明注册号的遗失证明及复印件，以及经办人有效身份证明文件及复印件。境内法人还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复印件;境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。
7.营业部应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。上述资料在客户账户销户后( )年内不得销毁。[2009年5月真题]
A.5 B.7 C.10 D.20
【答案】D
8.证券营业部日常管理的主要内容是( )。
A.从业人员的日常管理 B.经纪业务的营运管理
C.内部监管的控制管理 D.客户开发的维护管理
【答案】B
【解析】证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的营运管理。营业部经纪业务的营运管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织实施来实现的。
9.( )是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。
A.经纪业务管理 B.经纪业务的内部控制
C.经纪业务的审核监管 D.经纪业务操作规程
【答案】D
10.关于营业部经纪业务操作规程，在经纪业务操作规范管理的一般要求方面，下列说法不正确的是( )。
A.营业部电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门的人员要严格分开
B.资金存取和其他岗位不得合并
C.电脑人员可兼任清算员
D.营业部工作人员应遵纪守法、规范操作、自觉维护客户权益
【答案】C
【解析】证券营业部应实行前后台分离。前台人员负责市场营销，后台人员负责业务运行操作及管理，前后台人员不得兼职;营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作;电脑管理、会计核算人员不得兼办清算业务。
11.境内自然人申请开立的证券账户中，客户委托他人代办的，需另行提供的资料包括( )委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
A.委托人签字的 B.受委托人签字的
C.经纪人员审核的 D.经公证的
【答案】D
【解析】境内自然人申请开立证券账户：由客户本人填写《自然人证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
12.境内法人申请开立证券账户的，客户应填写( )。
A.机构证券账户注册登记表 B.机构证券账户授权委托书
C.机构证券账户注册申请表 D.机构证券账户开立申请表
【答案】C
【解析】境内法人申请开立证券账户：客户填写《机构证券账户注册申请表》，并提交有效身份证明文件(企业法人营业执照或注册登记证书)及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。
13.合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。
A.1 B.2 C.3 D.4
【答案】A
【解析】合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字;执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。
14.在证券账户卡的挂失补办过程中，补办新号码证券账户卡的，按规定数据格式将有关资料传送( )。
A.相关证券公司 B.相关经纪人员 C.中国结算公司 D.中国证监会
【答案】C
【解析】补办新号码证券账户卡的，按规定数据格式将有关资料传送中国结算公司，中国结算公司审核合格后即时予以配号，自动将新证券账户托管到原证券账户托管的证券公司(或B股托管机构)，并将相关证券由原证券账户转到新的证券账户。
15.证券账户注销手续中，首先应( )。
A.提交没有证券余额的证券账户卡 B.提交有效身份证明文件及复印件
C.提交经公证的委托代办书 D.填写《注销证券账户申请表》
【答案】D
16.在证券账户的管理中，如果自然人或法人同时更改姓名、身份证号码或名称、注册号码，应将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件寄送中国结算公司审核。审核通过后，经办人在( )个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。
A.2 B.3 C.5 D.30
【答案】C
【解析】在证券账户的管理中，如果自然人或法人同时更改姓名、身份证号码或名称、注册号码，应将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件寄送中国结算公司审核。审核通过后，中国结算公司于5个工作日内更改相应注册资料，经办人在5个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。获得中国结算公司授权的开户代理机构可直接办理证券账户注册资料变更手续。
17.资金账户管理的一般规定不包括( )。
A.营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户和与资金账户对应的证券账户
B.客户开立资金账户，必须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立，不得受理法人以个人名义、个人以法人名义开立账户
C.营业部必须对客户的证券账户复印件、有效身份证明文件复印件、所签署的各类协议书、风险揭示书、业务申请书(表)、代理人身份证复印件等要求留存的各类资料与《证券交易委托代理协议书》一并归档，按资金账号进行排序，妥善保管，要配备专库并由专人管理
D.客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》(一式两份)，一份交客户保存，一份由营业部存档
【答案】A
【解析】A项营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户，但不包括开立与资金账户对应的证券账户。
18.( )是无效的委托方式。
A.柜台委托 B.电话委托
C.客户直接向场内交易员报单 D.网上委托
【答案】C
19.投资者教育的渠道不包括( )。
A.客服中心 B.模拟训练
C.交易委托系统 D.设立“投资者园地”
【答案】B
【解析】投资者教育主要是通过营业部设立“投资者园地”、公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，并综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。
20.关于营业部经纪业务操作规程，在清算交割方面，下列说法不正确的是( )。
A.营业部应在为投资者保密的前提下，及时公布新股认购配号及中签号
B.客户凭本人身份证、资金卡或授权权限，可以在柜台查询交易结果或证券及资金余额等
C.营业部为客户办理证券交割一般有自助交割和柜台人工交割两种交割方式
D.客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台应该婉言谢绝
【答案】D
【解析】D项客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须仔细核对客户身份，并认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致，核对无误后方可加盖业务用章。
21.营业部提供的咨询服务不包括( )。
A.向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项
B.及时在营业大厅公布中国证监会、交易所、上市公司等有关重大信息
C.向投资者推荐业绩优良的股票
D.简单介绍技术分析软件使用方法
【答案】C
【解析】除ABD三项外，营业部提供的咨询服务还包括：①记录上市公司的有关配、送股比例及红利情况，除权除息日、股本变化情况，新股发行、上市的名称、时间等;②介绍网上交易、自助交易的使用方法;③调解投资者在交易过程中发生的纠纷。
22.下列不属于证券经纪业务的禁止行为的是( )。
A.挪用客户账户上的资金
B.根据委托单内容(可能并非当时最有利的委托价格)向交易所申报
C.在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券
D.接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类
【答案】B
【解析】B项证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务，因此根据委托单向交易所申报属于证券经纪商的义务。
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1.证券市场投资者教育的主要内容包括( )。[2015年5月真题]
A.证券知识普及 B.证券交易风险揭示
C.证券法规宣传 D.证券公司基本信息公示
【答案】ABCD
【解析】投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。
2.证券市场进行投资者教育的目的是( )。[2015年5月真题]
A.提高投资者的风险识别能力 B.提高投资者理性投资的能力
C.提高投资者的风险意识 D.提高投资者自我保护的能力
【答案】ABCD
【解析】投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。
3.根据我国现行有关制度规定，下列各项中，( )属于证券经纪业务的禁止行为。[2015年3月真题]
A.接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托
B.为客户操纵市场、内幕交易提供方便
C.诱导客户进行不必要的证券买卖
D.为投资者提供投资咨询
【答案】ABC
【解析】证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。根据我国《证券法》等相关法律法规和中国证券业协会《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中的禁止行为包括ABC三项。
4.自然人申请挂失补办证券账户卡时，如不能提供居民身份证，则可以( )。[2015年3月真题]
A.户口所在地公安机关出示的证明 B.本人户口本
C.工作证 D.护照
【答案】AB
【解析】自然人申请挂失补办：客户本人填写挂失补办证券账户卡申请表，并提供本人有效身份证明文件及复印件，或本人户口本、户口所在地公安机关出具的贴本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件。
5.个人投资者开立资金账户，须提交的证件和材料有( )。[2009年11月真题]
A.本人身份证明文件 B.住址证明
C.单位介绍信 D.证券账户
【答案】AD
【解析】客户本人办理开户须提交有效身份证明及复印件、证券账户卡及复印件、拟指定存管银行的借记卡，签署《证券交易委托代理协议书》等相关协议书、承诺函等必备文件。
6.境内法人客户办理撤销指定交易和转托管业务时，需提交( )。[2009年9月真题]
A.预留印鉴 B.资金账户卡 C.代理人身份证 D.证券账户卡
【答案】AB
【解析】自然人客户持本人有效身份证明、证券账户卡、资金账户卡。未经授权委托但代理办理的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人身份证及复印件;法人客户持证券账户卡、代理人身份证、法人授权撤销指定交易/转托管委托书、资金账户卡、预留印鉴。
7.经纪业务的主要环节包括( )等方面。
A.电脑管理 B.证券账户管理 C.证券委托买卖 D.咨询服务
【答案]BC
【解析】经纪业务的主要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券委托买卖、清算交割等。
8.根据规范管理和经营监督的要求，对风险程度不同的业务，按照( )的原则，重要业务必须实行实时复核、审核及总部审批制。
A.重要性 B.分类管理 C.分级授权 D.逐级审批
【答案】BCD
9.证券账户管理的内容包括( )。
A.证券账户的开立 B.证券账户挂失补办
C.证券账户合并 D.非交易过户
【答案】ABCD
【解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。
10.在代理开立证券账户的过程中，经办人要查验申请人所提供资料的( )，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。
A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.一致性
【答案】ABCD
11.自然人申请变更证券账户注册资料的，需要提供( )。
A.客户本人证券账户卡及复印件
B.本人有效身份证明文件及复印件
C.发证机关出具的有关变更证明及复印件
D.注册登记证书及加盖公章的复印件
【答案】ABC
【解析】自然人申请变更：客户本人填写《证券账户注册资料变更申请表》，并提交客户本人证券账户卡及复印件、本人有效身份证明文件及复印件、发证机关出具的有关变更证明及复印件(变更证明包括原姓名、原身份证号码及新姓名、新身份证号码)、中国结算公司要求提供的其他资料。客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
12.境外法人开立证券账户需提供的文件和资料有( )。
A.加盖公章的法定代表人证明书
B.法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书
C.董事会或董事、主要股东授权委托书
D.授权人的有效身份证明文件复印件
【答案】CD
13.境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户需提交的文件和资料有( )。
A.工商管理部门颁发的营业执照
B.组织机构代码证及复印件
C.执行事务合伙人或负责人证明书(须加盖企业公章)
D.加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书
【答案】ABCD
【解析】境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户：客户填写《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》;提交工商管理部门颁发的营业执照(或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书)及复印件;组织机构代码证及复印件;合伙协议或投资各方签署的创业投资企业合同及章程(须加盖企业公章);全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件;经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书(须加盖企业公章)，执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书。
14.境内创业投资企业申请开立证券账户需提交的文件和资料有( )。
A.国家工商总局颁发的《外商投资企业批准证书》
B.国家商务部颁发的《外商投资企业批准证书》
C.省级(含副省级城市)以上创业投资管理部门出具的创业投资企业备案文件
D.市级以上创业投资管理部门出具的创业投资企业备案文件
【答案】BC
15.( )、其他合伙人或投资者发生变更的，企业应及时申请办理账户注册信息变更手续。
A.企业名称 B.企业类型
C.营业期限 D.执行事务合伙人(或委派代表)或负责人
【答案】ABCD
【解析】合伙企业、创业投资企业申请变更：企业名称、有效身份证明文件号码、企业类型、营业期限、执行事务合伙人(或委派代表)或负责人、其他合伙人或投资者发生变更的，企业应及时申请办理账户注册信息变更手续。
16.对于合伙企业、创业投资企业等非法人组织，委托交易的证券公司应每年核实其( )，如未办理，证券公司应督促其及时更正。
A.营业执照是否有效 B.营业执照是否通过年检
C.账户设立是否完整 D.内部控制制度是否健全
【答案】AB
【解析】对于合伙企业、创业投资企业等非法人组织，委托交易的证券公司应每年核实其营业执照是否有效、是否通过年检，如营业执照过期或未通过年检，证券公司应督促其及时更正。
17.对于合伙企业、创业投资企业等非法人组织，其( )信息发生变化的，证券公司核实后，应在柜面系统以及登记结算系统中予以修改。
A.联系地址 B.联系电话
C.有效身份证明文件号码 D.其他合伙人或投资者
【答案】AB
【解析】对于合伙企业、创业投资企业等非法人组织名称、有效身份证明文件号码、执行事务合伙人(或委派代表)或负责人、其他合伙人或投资者、企业类型、营业期限发生变更的，证券公司应督促合伙企业、创业投资企业等非法人组织及时按规定办理变更手续。对于联系地址、联系电话等信息发生变化的，证券公司核实后，应在柜面系统以及登记结算系统中予以修改。
18.自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的，需要提供的文件和资料有( )。
A.继承公证书
B.证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件
C.继承人身份证原件及复印件
D.股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明
【答案】ABCD
【解析】自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的，申请人需填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明;申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。
19.下列各项属于资金账户管理内容的有( )。
A.资金账户的开户和销户 B.指定客户资金存管银行
C.证券转托管 D.资金账户挂失与解挂
【答案】ABCD
【解析】资金账户(证券资金台账)管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。
20.资金账户开户流程中查验和复核的内容包括( )。
A.查验自然人客户开户资料的真实性、有效性、完整性及一致性
B.查验法人客户开户条件是否符合《证券法》规定，应以企业真实名称开立资金账户，
不得以他人名义开立资金账户进行证券交易
C.查验客户授权委托书的真实性、有效性、完整性
D.查验经办人的资历及业务水平
【答案】ABC
【解析】除ABC三项外，资金账户开户流程中查验和复核的内容还包括：通过登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。
21.开通或变更客户交易结算资金第三方存管(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)的内容包括( )。
A.指定存管银行 B.客户变更存管银行
C.客户变更银行账户 D.客户撤销资金账户
【答案】ABCD
22.办理客户交易结算资金三方存管业务的模式有( )。
A.一步式开户 B.二步式开户 C.双步式开户 D.托管式开户
【答案】AB
【解析】目前，办理客户交易结算资金三方存管业务根据银行的不同要求一般采取两种模式：①模式一，二步式开户(一般均采取此模式);②模式二，一步式开户，即客户直接在银行网点或证券公司开户营业部办理相关手续(目前多数银行不采取此模式)。
23.下列关于清算交割的说法，正确的有( )。
A.每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据
B.采用有形席位的营业部若无电脑自动核错配对系统(即与委托成交数据核对)，则交割柜必须在清算后，根据成交单与客户委托单手工配对。若有不相符情况，及时查明原因，并按照差错处理规定处理
C.营业部应在为投资者保密的前提下，及时公布新股认购配号及中签号。客户凭本人身份证、资金卡或授权权限，可以在柜台查询交易结果或证券及资金余额等
D.营业部为客户办理证券交割一般有自助交割和柜台人工交割两种交割方式
【答案】ABCD
24.证券营业部委托柜台在接受客户委托时，必须审核( )。
A.客户亲笔填写的委托单 B.资金卡
C.身份证 D.工作证或户口簿
【答案】ABC
【解析】委托柜台在接受客户委托时，必须审核客户亲笔填写的委托单、资金卡、身份证，并与本人核对一致。
25.客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)的内容包括( )。
A.签署《网上交易协议书》
B.经办和复核分别在《网上交易协议书》上签名或盖章
C.经办人在柜台交易系统为客户开通网上交易权限
D.客户当场设置通讯密码
【答案】ABCD
【解析】客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)的内容包括：①客户持有效身份证明和资金账户卡，到营业部柜台提出网上交易申请，签署《网上交易协议书》;②经办人查验客户提交的身份证件、资金账户卡，查验协议书填写的准确性和完整性，与原留存身份证件核对确认系同一人后，交复核员通过系统实时复核(复核要求与经办人相同);③经办和复核分别在《网上交易协议书》上签名或盖章;④经办人在柜台交易系统为客户开通网上交易权限;⑤客户当场设置通讯密码，经办人提醒客户注意密码的保密;⑥经办人将《网上交易协议书》交业务主管留存归人客户资料档案。
26.投资者教育和适当性管理应重点突出的内容包括( )。
A.要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示
B.证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征，使每～个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险
C.要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在《风险揭示书》上签字确认
D.证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识。提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动
【答案】ABCD
【解析】除题中四项外，投资者教育和适当性管理重点应突出的内容还包括：①对有具体适当性管理要求、规定准入条件的交易业务，要切实按适当性管理的有关规定办理有关开户、开通交易权限等手续;②要了解自己的客户，要根据客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。
27.证券公司提供咨询服务时，应注意的方面包括( )等。
A.客观公正、诚实信用，不得散布内幕或虚假信息
B.预测证券市场、证券品种的走势或投资的可行性时，不得主观臆断
C.投资报告、投资分析文章不得有建议投资者在具体价位买卖等方面内容
D.不得为达到某种目的而诱使客户进行不必要的买卖
【答案】ABCD
【解析】营业部及其工作人员在为客户提供投资咨询时应注意以下几方面：①必须客观公正、诚实信用，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议，更不得编造或传播虚假信息和对已有的市场传言加以渲染;②预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时，需有充分的理由和依据，不得主观臆断，不得对行情发表肯定性意见;③证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品，不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容，不得直接指导投资者买卖证券;④不得为达到某种目的，诱使客户进行不必要的证券买卖;⑤在公共场所进行投资咨询，举办股市沙龙、股市报告会等，报告人必须先行取得中国证监会证券投资咨询资格证书或执业证书，报地方证管部门批准，必要时报当地公安部门批准。
28.证券公司在从事证券经纪业务过程中，禁止发生的行为有( )。
A.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券
B.假借客户的名义买卖证券
C.违背客户的委托为其买卖证券
D.代理买卖法律规定不得买卖的证券
【答案】ABCD
【解析】证券公司在从事证券经纪业务过程中，禁止发生的行为包括：未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;违背客户的委托为其买卖证券;接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格;代理买卖法律规定不得买卖的证券。
三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)
1.境内法人开立的证券账户可以与资金账户使用不同的机构名称。( )[2015年5月真题]
【答案】B
【解析】证券公司营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户。资金账户应与客户开立的各类证券账户、资金存管银行的存款账户名称一致、名实相符。可见境内法人开立的证券账户与资金账户使用的机构名称必须相同，都为该法人真实的名称。
2.在公开场所进行投资咨询活动需要报当地证券监管部门批准。( )[2015年3月真题]
【答案】A
【解析】在公共场所进行投资咨询，举办股市沙龙、股市报告会等，报告人必须先行取得中国证监会证券投资咨询资格证书或执业证书，报地方证券监管部门批准，必要时报当地公安部门批准。
3.客户证券交易通过人工电话委托，接单员必须进行电话录音。( )[2009年11月真题]
【答案】A
【解析】人工电话委托：接单员必须打开录音电话，要求客户报出资金账号等核对信息。然后，复述客户指令，经确认后及时输入电脑。
4.在我国现阶段，允许证券经纪商将客户股票借给他人作担保物。( )[2009年5月真题]
【答案】B
【解析】根据我国《证券法》等相关法律法规的规定，证券经纪商从事证券经纪业务的禁止行为之一：将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。
5.在经纪业务的内部控制中，营业部发展的趋势是将资金存取岗与委托买卖岗进行合并，从而在一定程度上节省了经营的成本。( )
【答案】B
【解析】经纪业务的不同环节，账户管理、资金管理、委托买卖、清算交割、咨询服务等岗位，应按不同岗位定员、定职。资金存取和其他岗位不得合并，其他岗位电脑终端无权进入资金存取系统，资金岗位工作人员和其他岗位的工作人员不得兼职或串岗操作。
6.营业部工作人员不得全权代理客户办理开户、指定或撤销指定交易、转托管、资金存取、资金划转、银证转账申请、委托买卖及交割等事项。( )
【答案】A
7.营业部不得受理法人以个人名义开立证券交易结算资金账户、个人以法人名义开立账户。( )
【答案】A
【解析】客户开立资金账户，必须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立，不得受理法人以个人名义、个人以法人名义开立账户。
8.合伙企业、创业投资企业申请注销：企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起10日内申请注销。( )
【答案】B
【解析】合伙企业、创业投资企业申请注销：企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销。
9.只要客户名称、有效身份证明文件号码与登记结算系统登记的账户信息一致，营业部即可为客户办理新开资金账户手续。( )
【答案】B
【解析】客户名称、有效身份证明文件号码与登记结算系统登记的账户信息一致，且不属于在登记结算系统作单独管理的休眠账户或不合格账户的，营业部方可为客户办理新开资金账户手续。
10.客户密码遗忘或需柜台修改密码的，可申请清密，工作人员审核无误后可以给予清密。( )
【答案】A
11.撤销存管银行成功后，客户应立即在证券营业部办理新的存管银行指定手续。( )
【答案】A
12.客户本人持有效证件和新的同名银行借记卡到银行营业网点，申请变更银行结算账户。但如客户当日有银证转账交易的，则不能办理银行账户变更手续。( )
【答案】A
13.委托柜台在为客户办理委托业务时，应严格按照时间优先的原则，不得漏报或插报。( )
【答案】A
14.委托柜台核对委托单上的各项内容，若发现证券名称和证券代码不一致且无法与客户取得联系时，则以证券代码为准输入委托指令代理客户买卖股票。( )
【答案】B
【解析】若证券名称和证券代码不一致时，及时与客户取得联系;无法联系时，则以证券名称为准输人委托指令代理客户买卖股票。
15.输入委托指令时，若是买入委托，电脑将自动查验该客户的资金账户中资金是否充足。资金不足者，应拒绝委托或视为无效委托。( )
【答案】A
16.传真委托客户没有事先约定、未预留印鉴或签名的，营业部不受理其传真委托。( )
【答案】A
【解析】传真委托客户应与营业部有事先约定，并预留印鉴(签名)。无事先约定、未预留印鉴或签名的，营业部不受理其传真委托。
17.营业部使用有形席位人工报单的，场内交易员可以接受客户的直接报单委托。( )
【答案】B
【解析】营业部使用有形席位人工报单，营业部报单员在电脑终端上看到委托的记录后，须及时按电脑编排的先后顺序将委托内容逐一报给场内交易员;场内交易员须重复各项委托内容。但场内交易员不得接受客户的直接报单委托。
18.自助交割即客户凭资金卡、密码在自助交割机上自助进行交割，自行打印交割单。柜台人工交割即客户凭身份证、资金卡在柜台将前一次的委托单交给交割员。( )
【答案】A
19.投资者教育是推进市场稳定运行和健康发展的重要举措，是维护投资者合法权益的需要，也是证券公司提升客户服务水平、规范经营行为的需要。( )
【答案】A
20.要将投资者教育和适当性管理工作融入经纪业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。( )
【答案】A
21.营业部提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品，不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容。( )
【答案】A
22.在证券公司资金不足时，只要保证支付，可以暂时借用客户委托买卖的证券或者客户账户上的资金。( )
【答案】B
【解析】根据我国《证券法》等相关法律法规的规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时不得挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金。
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