三、判断题
1.对于银行代销产品，银行无需向客户揭示产品风险 X
2.银行从业人员对所在机构应当忠于职守，自觉遵守法律法规，行业资料组织和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密和知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉 √
3.投资者可以通过买入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动带来的风险损失 √
4.私人银行是向高净值客户提供的综合理财业务 √
5.在目前我国新股发行相关制度的规定下，普通投资者可以参与网下和网上行股配售 X
6.商业银行个人理财业务的发展对金融市场功能有一定的影响，不利于社会资源的优化配置 X
7.根据投资品的具体形态，可以把投资分为实物投资和金融投资. √
8.客户风险评估方法只能采用定量的方法，因为定量的分析才是合理和科学的 X
9.商业银行应确定专门机构对在银行网点的保险公司特征销售人员加强管理 √
10.银行从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融，外汇监管规定，更不的利用个人理财服务规避监管要求 √
11.中资商业银行(包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。X
12.在我国，商业银行开展要批准的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度;有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件;中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。√
13.金融期货交易都是在场内进行的，金融期权交易都是在场外进行的。X
14.普通年金是指在一定时期内每期期初等额收付的系列款项。X
15.先付年金与普通年金的差别仅在于收付款时间的不同。√
16.投资者可以通过投入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。√
17.偿付比例反映了客户综合还债能力的高低，并有助于判断客户面临破产的可能性，因此偿付比例越高越好。√
18.风险投资信托理财产品具有封闭期较短、收益低的特点。X
19.债券是一种由债务人向债权人出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。√
20.营销审计是对一个银行或一个业务单位的营销环境、目标、战略和活动所作的全面的、系统的、独立的和不定期的检查。X
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