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合规培训工作总结

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  作为合规培训人员,培训后需要写一篇工作总结,那么大家知道合规培训工作总结怎么写吗?以下是留学群小编辑为您整理的“合规培训工作总结”,供您参考,更多详细内容请点击留学群(www.liuxuequn.com)查看。

  合规培训工作总结【一】

  作为风险管理人员参加内控合规工作培训,是第一次,我很珍惜这次学习机会。在学习中,结合工作实际,我关注的角度和问题有所侧重,重点关注和思考了以下问题:

  一、内控系统的组织架构和风险管理系统的组织架构。两者之间的关系是什么?

  二、内控工作与风险管理工作的关系?

  三、如何通过清晰的组织架构,明晰职责分工,进而做出政策和制度的有效安排?

  四、内控与风险文化建设的理论与实践。

  上述问题都比较大,在实际工作中也比较模糊。在培训学习中,我力求做到当天学的当天消化,每天做一次学习笔记。通过梳理,我初步找出了对上述问题的一些解释。

  有效的内控及风管架构基于:一是有效的公司管制。董事会及高级管理层的监察;政策及程序守则;权限分配。二是适当的内控及风管环境。公司文化确认了内控及风管的重要性。三是分工。适当的公司组织架构;独立的内控与风管功能。四是足够及准确的账目及记录。以便核查及确定风险的性质、量度、监控及汇报。

  巴塞尔委员会定义,对银行而言,内控系统应包括以下主要范围:1.高层次的监控;2.对各主要业务范围的监控;3.对财务会计系统的监控;4.对信息科技系统的监控;5.对外包业务的监控;6.对遵守法规的监控;7.对防止清洗黑钱活动的监控。

  风险管理系统(风管)的主要组成部分:

  1.风险的识别。识别在业务活动中潜在的各类风险。

  2.风险的量度。计算每种不同的风险,并综合评估整体的风险程度。计算风险与回报的关系。

  3.风险的监察。要有独立的部门负责监察。包括内审、合规及风险管理部门。

  4.风险的控制。建立完善的风管制度及操作守则;适当的分工,独立部门负责风险监控的功能,不应由业务部门负责;后台部门应向风险监控部门提供适当的支持;建立风险控制额度,检测超额情况,第一时间向管理层报告一切超额及违规事件。

  5.风险的汇报。必须能够提供及时准确的信息;保持信息系统的详尽性及可靠性;建立预警机制。管理层必须定期评估银行的风险程度,从而做出相应的决策及措施。

  学习内容比较多,心得体会也比较多,消化吸收需要一个过程,理解运用更需要一个过程,在此,不一一赘述。回去慢慢理解消化,并用以改善提高原有的工作。

  这次学习培训,原本计划是在香港进行,因为不可预见的一些因素,临时改在了深圳。有人说,是从天上掉到了地上。但是随着学习的深入进行,一切都开始反弹。特别是我们学习培训所在地大梅沙,自然环境优美。虽然每天六个多小时的课程,连教室后面的小山坡都没顾上去爬,近在咫尺的海边也只去了一次,但山就在那里,水也在那里,我能看见它们,能听见它们,并且能和它们在一起,就感觉无比的快乐。学习生活对我来说无论在哪里都是很快乐的事情。

  合规培训工作总结【二】

  20xx 年合规工作总结报告20xx 年,合规部紧密围绕全年工作计划,完成总裁室布 置的各项工作,现总结如下

  一、年初制定工作计划的完成情况

    1、全行法律法规库的建立和完善 开业以后,合规部制作了《银监会规定汇编》《国家外 、 汇管理局文件汇编》 。其中《银监会规定汇编》分法律法规、 部门规章、规范性文件、法律公告四大类 122 项管理规定; 《国家外汇管理局文件汇编》分综合、国际收支与外汇统计 等八大类,23 小项,共计 334 个监管条例的整合汇编。已于 20xx 年初发布于我行内部网站,供各个业务及管理部门参考 学习,指导各项业务操作。

  2、全行内部信息共享平台库的建立 合规部在持续关注法律、规则和准则最新发展的同时, 在内部网站中建立了法律法规库,分三大类、三十二小类共 计搜集各种与银行经营有关的重要法律法规 192 项。建立了 新法规持续更新机制,及时关注法规变化,并在第一时间将 最新的法律、规则和准则传达给各部门和分支机构,进行宣 传和贯彻。

  3、全行合同管理库的制定方面 本管理库的建立,主要面向分行层面及总行各部门。我 行正式开业之后,随着业务的开展,业务品种的不断增加, 合同的管理将会成为一个较为核心的业务中间环节。

  合规部将与信息科技部共同协作,力争在较短的时间内 建立一个内部合同管理系统。该系统的涵盖范围将从合同的 签署开始,一直延续到合同终止。设计以下几个核心功能

  该平台库的建立,将使我行的合同管理水平上升到一个 较高的层次。无论是内部统计管理,还是外部监管需求,均 能得到有效地满足。

  1、修改信贷合同文本。随着《物权法》 “三个办法, 、 一个指引”以及有关司法解释和新监管政策的颁布实施,我 行及时组织人员对示范合同文本进行了梳理,五易其稿。我 行现使用的合同文本共计 40 个,已全部投入使用。

  4、合规与反洗钱工作检查方面 截止 20xx 年底, 合规部对我行业务开展了各类专项检查 累计 6 次。其中

  1、开展常规业务检查 4 次,分别是两次账户管理检查、 一次商业汇票承兑和贴现业务专项检查以及一次“三个办法 一个指引”检查。检查结果表明,总行及分行各项业务的开 展基本符合相关规定,未发现超越权限进行转授权或授权委 托现象,权力与责任基本清晰、明确。

  操作基本符合监管规定和行内要求,但也存在不规范、 未按照规定和要求操作与执行的情况,共计排查各类风险 4 大类,33 项,其中纠正 31 项,2 项正在执行整改过程中。

  2、开展反洗钱检查 2 次。20xx 年 4 月初,合规部组织 在辖内开展了一次反洗钱现场检查;10 月初,又在《中国人 民银行南京分行反洗钱非现场评估管理办法》基础上,制订 了《反洗钱检查与评估提纲》 ,对总行营运部、上海分行及 南京分行进行了现场检查。

  5、合规风险提示方面 合规部的工作范围涵盖了我行的每一个层面,针对可能 或已经出现的风险,我部将及时做出风险提示。截止 20xx  年末,我行已在房屋登记、应收账款质押、协助查封执行等 多个方面对全行工作进行风险分类指导,共发布指导性文件 5 件。

  6、开展合规培训方面 合规部根据全年合规培训计划,在我行开展了多次不同 形式的合规培训与教育。一是组织各业务条线及经营机构合 规管理员,进行了合规风险管理培训。培训的主要内容为学 习合规风险管理的相关文件、反洗钱知识培训与非现场监管 等内容的课堂培训共计 5 次;二是向全行发布合规风险提示 以及合规分类指导的自学课件 7 份,帮助我行员工对银行柜 面业务、合同签订等环节存在风险的点加强认识,提升业务 技能和水平。具体情况如下

  (1)新员工培训方面。4 月 29 日,合规部组织了一次 由南京分行新员工参加的反洗钱基础知识和案例培训班,参 加人数 9 人。

  (2)合规条线专项培训方面。6 月 25 日、29 日,合规 部组织举办了全行范围的案件防范与合规培训。参加总人数 72 人。

  (3)常规业务培训方面。7 月 27 日、29 日,合规部组 织了一次面向全行员工的反洗钱监管制度和非现场监管实 务培训,参加总人数 89 人。

  (4)其他形式的培训。合规为进一步加强员工风险防 患意识,强化风险预控能力,不定期的在公共网络上发布关 于合规方面的风险提示于分类指导,如:银行柜面业务法律 常识问题解答、关于合同签订的风险提示、关于第三方提供 担保签订担保合同中的法律风险提示等共计 7 次。

  此外,合规部还对我行员工进行了专项测试

  10 月份,合规部组织开展了一次反洗钱知识考试,对象 是 XX 分行和 XX 分行的全体员工,通过考试,既提升了员 工反洗钱意识,又提高了基层人员的反洗钱操作履岗能力, 取得了较好的影响和效果。

  11 月份,合规部组织开展了一次关于银监会“三个办法 一个指引”知识考试,要求信贷监控人员和分行客户经理全 部参加,以巩固“三个办法一个指引”的学习效果,使之在 实际业务中得到良好的贯彻。

  二、年初工作计划以外的完成情况 

    1、推进合规内控文化建设 合规部在 20xx 年牵头组织开展了 “主动合规, 全员合规” 主题活动。

  活动分整章建制、 学习提高、 总结经验三个阶段。

  通过开展本次主题活动,进一步完善内部控制,促进规范经 营、培育合规文化、完善流程管理,建立合规风险管理长效 机制,提高合规风险管理的有效性。

  2、整章建制,搭建合规制度体系 (1)年初组织完成了《合规手册》的编制。20xx 年 2 月份, 合规部完成了 《合规手册》 的定稿、 印刷和发放工作。

  该手册根据我行合规管理所适用的法律、法规、规章、地方 性法规及司法解释等整理汇编而成,分十一个部分 52 页 2.5 万字,是我行合规风险管理的一套基础工具。

  (2)制定其他合规管理操作程序。开业以来,合规部陆 续制定了《内控指引》《举报管理办法》《合同管理操作规程》《规章制度管理规程》《监管报表管理办法》《监管评价信息定期报告制度》《案件防控检查指引》等 8 项指引规程及办法,在合规管理细节上作了进一步完善和补充。

  (3) 对全行规章制度进行持续梳理。

  合规部在月份和月 份分别两次对全行制度框架体系进行了梳理,列出内控规章 制度制订计划, 并在 12 月份对全行截至 20xx 年 12 月末的所 有规章制度再一次按业务种类进行了梳理和编排。

  3、加强反洗钱管理 (1)总行层面成立了反洗钱工作委员会,分行层面成立 了反洗钱工作小组, 除此以外, 还搭建了反洗钱信息员网络, 相关岗位均配备了专兼职反洗钱信息员,相关业务条线都落 实了反洗钱职责和岗位。总行反洗钱工作委员会召开了三次 专题会议,合规部作为反洗钱牵头部门,还不定期召集相关 部门负责人及反洗钱操作人员,就日常工作中遇到的具体问 题进行磋商和解决。 (2) 分别制定了 《XX 反洗钱政策》 、 《反洗钱手册》 、 《反 洗钱工作委员会工作规则》及《分支机构反洗钱工作小组工 作规则》 ,规范了反洗钱工作的基本要求,保证了政策的统 一性和连贯性。

  (3)分别制定了《反洗钱大额和可疑交易报告实施细 则》 、 《客户风险等级划分操作指引》 、 《黑名单操作指引》 、 《反 洗钱检查指引》 《反洗钱宣传与培训方案》 、 ,明确具体执行 过程中的统一标准和要求。

  (4)建立两道防线,确保日常大额和可疑交易数据报 送质量。一是优化系统、提升反洗钱技防水平。在“实际使 用+后台测试”的基础上,根据人行反洗钱大额和可疑交易 报告要素的要求, 分别在今年 8 月和 10 月对现有反洗钱系统 进行了两次升级,评估和调整相关参数,提高系统自动识别 能力。二是严格控制大额和可疑交易的报送质量。专门制订 下发了《反洗钱大额和可疑交易报告实施细则》 ,在系统自 动抓取数据的基础上,增加了人工复核的要求,并推行从分 行到总行的核报日签制度,以确保交易报送的准确性。

  20xx 年,我行累计报送人民币大额交易 XX 笔,金额 XX 元;外币大额交易 XX 笔,金额折合美元 xxXXX 元;人 民币可疑交易 X 笔,金额 XXX 元。

  (5)10 月,合规部根据人民银行要求,在 X 地区组织 开展了“反洗钱宣传月”活动。对外采用营业厅内摆放反洗 钱知识问答手册、滚动播放反洗钱宣传视频,在营业大厅外 悬挂反洗钱宣传横幅等形式进行宣传;对内组织员工学习 《反洗钱手册》及反洗钱经典案例,侧重宣传反洗钱客户身 份识别和客户身份资料及交易记录保存方面的规定和要求。

  扩大了反洗钱工作的社会影响,在社会上较好地营造了反洗 钱氛围。

  4、做好日常合规咨询服务 在各部门和分行寻求合规部门的合规咨询和建议时,合 规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员工提供合规 咨询和建议。通过电话咨询、出具法律意见书等形式,积极 为业务部门和操作人员提供合规和法律指导与帮助,避免了 合规风险,为银行新业务和产品创新提供必要的合规评估和 支持,主动为合规风险监测、评估提供风险信息。


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