留学群专题频道三级理财规划师复习重点栏目，提供与三级理财规划师复习重点相关的所有资讯，希望我们所做的能让您感到满意！
02-28
“2017三级理财规划师复习笔记：损失补偿原则”由留学群理财规划师考试栏目诚心为莘莘学子准备，想要了解更多内容，记得关注我们的更新哦!
损失补偿原则
(一)损失补偿原则的含义
不能获得额外利益。
(二)损失补偿原则的派生原则
1、代位求偿原则
(1)代位求偿原则的含义
(2)代位求偿原则的主要内容
2、重复保险分摊原则
(1)含义
(2)必须具备的条件
(3)分摊方式
①比例责任分摊方式
②限额责任分摊方式
③顺序责任分摊方式
(三)损失补偿原则的实现方式
1、现金赔付
2、修理
3、更换
4、重置。适用于不动产保险。
(四)损补偿原则的例外
1、定值保险
2、重置成本保险
3、施救费用的赔偿。另行计算，但最高不超过保险金额的数额。
4、人身保险
02-28
本文是由留学群理财规划师考试栏目精心为各位准备的“2017三级理财规划师知识点复习： 保险合同的形式”，想要了解更多内容，请继续关注我们的更新!
保险合同的形式
1、投保单。投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。
2、暂保单。暂保单有效期较短，并在正式保险单签发时自动失效。
3、保险单。保险单是指保险合同成立以后，保险人向投保人签发的正式书面凭证，通常有多个组成部分，包括：声明事项、保险事项、责任免除和条件事项。
4、保险凭证
小保单的法律效力与保险单相同，但若小保单的内容与正式保单的内容相抵触的，以(保险凭证的特约条款)为准。
5、批单
6、其他书面形式
10-18
本文“三级理财规划师考试复习重点：私募基金”由留学群理财规划师栏目为您整理，更多理财规划师相关内容请关注本网站!
私募基金的基本概念
两种界定方式;
(1)私募基金以非公开方式发行
(2)私募基金是发行对象须满足限制条件
二、私募基金的发展历程
(一)私募基金发展简史
(二)我国私募基金的发展历史
(三)我国私募基金的发展现状
私募基金的优势
1、募集资金的方式存在优势
2、在募集对象上存在优势
3、信息披露方面存有优势
4、投资顾虑少
5、基金管理人的利益约束机制合理
我国私募基金的特点
1、投资目标更有针对性
2、募集成本相对较低
3、投资方式更容易风格化
4、投资手法更灵活
5、投资收益率更高
6、与资本市场关系更密切
私募基金与公募基金的比较
(一)私募基金与公募基金的区别
1、募集程序不同
2、募集方式不同
3、募集对象不同
4、信息披露要求的不同
5、投资限制方面的不同
6、投资操作方面的不同
7、在服务方式上不同
8、在基金投资人和发起人关系上的不同
9、报酬激励机制和运作后果不同P351
(二)我国私募基金的特点
1、投资目标更有针对性
2、募集成本相对较低
3、投资方式更容易风格化
4、投资手法更灵活
5、投资收益率更高
6、与资本市场关系更密切
(三)私募基金的优势
1、募集资金的方式存在优势
2、在募集对象上存在优势
3、信息披露方面存有优势
4、投资顾虑少
5、基金管理人的利益约束机制合理
私募基金的组织和运作方式
(一)私募基金的组织形式
1、公司型私募基金
2、契约型私募基金
3、有限合伙型私募基金
4、虚拟型私募基金
5、混合型私募基金
(二)私募基金的运行方式
...10-18
本文“三级理财规划师考试复习重点：共同基金”由留学群理财规划师栏目为您整理，更多理财规划师相关内容请关注本网站!
共同基金的分红
(一)分红的方式
1、封闭式基金
2、开放式基金
(1)分配现金
(2)再投资方式
(二)分红的原则
1、封闭式基金收益分配原则
收益分配比例不低于净收益的90%;采用现金形式，每年分配一次。
2、开放式基金收益分配原则
每年至少一次，成立不满3个月，收益不分配。
共同基金投资的税费
(一)共同基金的费用
1、向投资者收取的费用
(1)认购(申购)费用
价内法
价外法
(2)赎回费用
赎回费用从低到高依次为货币市场基金、债券型基金、股票型基金。
2、向共同基金资产收取的费用
(1)管理费
(2)托管费
(3)运作费
(4)12b-1费用。季报、中报、年报的印刷费用、广告费用等。
(5)清算费用
(二)共同基金的税负
1、个人投资者
投资者投资于共同基金的基金分红收益缴纳免税。
2、机构投资者
(1)营业税
(2)所得税
个人投资者投资于共同基金的利息收入所得要交税，个人投资者投资于共同基金的分红收益不交税，非金融机构买卖共同基金的差价收入不征收营业税。企业投资者买卖共同基金获得的差价收入要征收企业所得税
共同基金的发行和交易
(一)共同基金的发行
1、投资基金的发行方式
2、投资基金的发行定价
(二)投资基金的交易
1、基金交易的方式
基金的非交易过户原因：继承、赠与、破产支付。
2、基金交易的场所
3、基金交易价格
...10-17
“三级理财规划师复习重点：共同基金的分类”一文由留学群理财规划师考试栏目为您整理发布，希望对您有所帮助!
共同基金的分类
(一)按照组织形态划分
1、公司型基金
2、契约型基金
3、比较
(二)按照是否可以赎回以及赎回的方式划分
1、开放式基金
基金价格以基金净资产价值为计算依据，基金单位可以赎回，一般而言，开放式基金不能上市交易。
2、封闭式基金
基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竞价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的总额和存续期。
3、比较
(三)按照基金的投资风格划分
1、成长型基金
成长型基金主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票。这里股票通常其有较高的(P/B)比。它是以基金资产的长期增值为目的，适合于风险承受能力强、追求高回报的投资者。B
2、收入型基金
3、平衡型基金：既要获得当期收入，又要追求基金资产长期增值的基金。
(四)按照基金的管理形式划分
1、主动管理基金
认为市场是无效的，证券价格并没有反映所有信息，存在着定价错误的证券：市场的运动趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测。
2、被动管理基金
被动管理基金最常采用的策略是建立(指数型基金)。
通过指数化投资和积极投资的有机结合，力求基金收益率超越证券市场指数增长率，谋求基金资产的长期增值，该指数基金是(优化指数型)基金。
指数基金属于被动投资，因此对不愿意花大量时间和精力研究基金投资的投资者来说，指数基金是一项不错的投资。指数基金的投资者应关注的要点包括：基金所跟踪的指数、指数化投资的比例、基金的费用。
(1)指数型基金的优点
业绩透明度较高、资产流动性较好、投资成本较低
(2)如何挑选指数型基金
(3)坚持指数基金投资是良好的选择
(五)按照基金的投资对象划分
1、股票型基金
2、债券型基金
3、混合型基金
4、货币市场基金
5、其他基金
(六)按照资本来源和运用地域的不同划分
1、国内基金
2、国际基金
3、离岸基金。资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金。
4、国家基金。资本来源于国外而投资于国内的基金。
(七)其他类型
1、基金中的基金
...三级理财规划师复习重点推荐访问
