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01-07
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2019年证券从业资格考试金融市场基础知识备考练习题
【单选】
1.以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（ ）。
A.保险中介体系
B.银行机构体系
C.投资中介体系
D.银行中介机构体系
2.根据 2016 年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务
3.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是（ ）。
A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要
4.下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（ ）。
①证券公司是证券市场的主要参与者
②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用
③证券公司是证券市场投融资服务的买方
④本身不是证券市场重要的机构投资者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
5.证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关财务顾问业务、（ ）、证券资产管理业务等。
A.委托投资业务
B.资产托管业务
C.证券承销与保荐业务
D.委托贷款业务
6.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（ ）。
A.责任保险
B.农业保险
C.信用证保险
D.分红型保险
7.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（ ）。
A.普通型保险
B.健康保险
C.分红型保险
D.投资连结型保险
8.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（
）。
A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势
D.股份制银行资产规模增长较快
9.我国金融监管体制经历了一系列的变革...
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2017年证券从业《金融市场基础知识》重点：金融市场体系
金融市场体系
第一节 全球金融体系
一、金融市场的概念
金融市场以金融资产为交易对象，是一种交易机制及其有关系的总和，以金融资产的供给方和需求方为交易主体，广义定义，实现货币借贷和资金融通办理各种票据和有价证券交易活动的市场，完善定义，金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制
二、金融市场的分类
1、按交易标的物划分：货币市场，资本市场，外汇市场，金融衍生品市场，保险市场
货币市场分为同业拆借市场，票据市场，回购市场，货币基金(MMF)，资本市场：股票，债券，基金。金融衍生品市场：特征杠杆，信用交易(期货，期权，互换、远期)，黄金市场(伦敦，苏黎世，纽约，香港)
1、 按交易对象是否新发行：发行市场，一级市场，初级市场;流通市场，二级市场，
次级市场。二级市场：场内市场和场外市场，场内市场(证券交易所市场，集中交易市场)，场外市场(柜台交易市场，店头交易市场)柜台交易市场，第三市场，第四市场。
2、 根据融资方式划分为直接融资市场和间接融资市场
3、 按地域范围划分为国际金融市场和国内金融市场
4、 按经营场所划分为有形金融市场和无形金融市场
5、 按交割期限划分为金融现货市场和金融期货市场
6、 按交易对象是否依赖其他金融工具分为原生金融市场和衍生金融市场
7、 按价格形成机制划分为竞价市场和议价市场
三、影响金融市场主要因素：经济因素，法律因素，市场因素，和技术因素
四、金融市场的特点
交易对象：货币、资金，其他金融工具
价格一致性，利率在市场机制作用下趋向一致
有形，无形市场均可交易
自由竞争市场
非物质化
交易既体现了买卖关系，也是借贷关系，体现资金所有权和使用权相分离
现代金融市场是信息市场
五、金融市场的功能
资本积累(聚敛功能)，资源配置(配置功能，资源配置，财富再分配，风险再分配)，调节经济(直接调节和间接调节)，反映经济(反映功能)反映微观经济，反映货币供应量，反映企业经营，金融市场一体化
六、非证券金融市场
股权投资市场，信托市场，融资租赁市场
七、全球金融市场的形成及发展趋势
一体化，证券化，金融创新
八，国际资金流动方式
1、 按资本的使用期限长短划分长期资本流动...
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2017年证券从业《金融市场基础知识》知识点：中介机构
中介机构
1、 发展历程：1998年证券法出台，2006.1.1新修订证券法实施，全国109有券商
2、 证券公司监管制度：诚信，资质市场准入制度，净资本为核心的经营风险控制，合规管
理制度，客户交易结算资金第三方存管制度，信息报送与披露制度(年度报告4个月，月度7天，信息公开披露)
3、 证券公司主要业务：证券经纪业务，证券投资咨询业务，财务顾问业务，承销保荐业务，
自营业务，资产管理业务，融资融券业务，中间介绍业务。
资产管理业务包括净资产大于等于2亿，限定大于等于3亿，非限定大于等于5亿。 中间介绍业务总部5人，营业部2人，期货从业资格人员
4、 律所：20名执业律师，5名曾从事证券法律业务，2年未因违法执业行为受行政处罚
5、 会计师事务所(证券服务资格)成立三年以上，CPA大于等于80人，通过考试大于等于55人，55人中连续执业不少于35人，有限责任净资产大于等于500万元，合伙净资产大于等于300万元，累计赔偿与职业风险基金大于等于600万元，上一年审计业务收入大于等于1600万元，持有50%以上或半数以上合伙人在本所执业3年以上
6、 证券期货投资咨询业务：5名以上取得证券，期货投资咨询人员，同时从事10名，高级
管理人员1名，注册资本100万
7、 对资信评级机构从事证券业务的管理
证券评级对象：债券，资产支持证券，其他固定收益，债务型结构性融资证券，证监会核准，债券，资产支持证券，其他固定收益，债券型融资证券交易所核准，以上两项证券发行人，管理机构
申请证券评级业务许可条件：实收资本，净资本大于等于2000万，高级管理人员不少于3人，具备证券从业大于等于20人，3年以上资信评级业务大于等于10人，具备CPA评级从业人员大于等于3人，5年未受刑事处罚，3年未受工商，税务处罚
8、 资产评估机构申请
取得资产评估资格3年以上，净资产大于等于200万元，注册资产评估师大于等于30名，3年以上业务经验不少于20人，半数以上合伙人或持有不少于50%股权的股东在本机构执行3年，最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元
9、 证券金融公司(股份有限公司实收资本不少于60亿元，以货币出资从事转融通业务管
理
业务管理和监督管理
业务管理：证券金融公司账户管理：转融通专用证券账户自己的，转融通担保证券账户券商的，转融通证券交收账户，用于办理有关的证券结算，转融通期限不得超过6个月，货币资金占应收取保证金比例不得低于15%，各类资料，文件的保存期限不少于20年 监督管理：净资本与各项风险资本准备之和的比例不低于100%，对单一证券公司转融通余额，不得超过净资本50%，融出的每种证券余额不得超过该证券总市值的10%，...
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2017年证券从业《金融市场基础知识》重点：证券市场主体
证券市场主体
第一节 证券发行人
赤字单位，有价证券，盈余单位，资金，财产所有权，收益权，债权，可以转让给其他投资者
证券市场融资活动特征：直接融资，强市场性的金融活动，证券中介服务体系，优胜劣汰，长期融资
3、 直接融资：不经过任何中介环节，直接融资特点：直接性，分散性，差异性较大，部分
不可逆，相对较强自主性。风险大，成本高，公开化
分类：商业信用，国家信用，消费信用，民间个人信用
4、 间接融资(经过中介环节)
特点：间接性，集中性，差异性小，全部可逆，金融中介主动
风险小，成本低，保密强
分类：银行信用，消费信用
5、证券发行人：公司，政府和政府机构(直接融资，间接融资， BOT融资，土地出让收入
第二节证券投资者
1、 证券投资者分类：机构投资者和个人投资者
机构投资者：政府机构，金融机构，企业和事业法人，各类基金
金融机构：证券经营机构，银行业金融机构，保险经营机构，合格境外机构投资者 各类基金：证券投资基金，社保基金，企业年金，社会公益基金
2、 我国证券市场投资者结构及演化
1985年深圳经济特区证券公司，第一家，个人投资群体庞大，机构投资者迅速扩大
阿
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...08-15
大家做好准备迎接证券从业资格考试了吗?留学群诚意整理“证券从业资格考试《法律法规》考点精选：背信运用受托财产罪”，只要付出了辛勤的劳动，总会有丰硕的收获!欢迎广大考生前来学习。
证券从业资格考试《法律法规》考点精选：背信运用受托财产罪
背信运用受托财产罪的含义
背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。
背信运用受托财产罪的犯罪构成
客体要件:
侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益。本罪针对金融机构背离受托义 务，擅自运用受托客户财产的行为而设立
客观要件:
客观方面表现为金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产的行为。
(1)所谓违背受托义务，是指金融机构违背法律、行政法规、部门规章规定的受托人应尽的法定义务以及违反有关委托合同所约定的有关金融机构应该承担的具体约定义务。
(2)所谓擅自运用，是指非法动用受托客户的资金，包括具有归还意图的非法使用和不打算归还的非法占有。
(3)所谓客户资金或者其他委托、信托的财产，是指客户按约定存放在各类金融机构或者委托金融机构经营的资金和资产，含存款、证券交易资金、期货交易资金以及受托理财业务中的客户资产、信托业务中的信托财产、证券投资基金等
主体要件:
犯罪主体是特殊主体，即金融机构，具体指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。
其他金融机构，主要是指经国家有关主管部门批准的、有资格开展投资理财特定业务的信托投资公司、投资咨询公司、投资管理公司等金融机构。该犯罪主体是 单位
主观要件:
主观方面表现为故意，一般是为了获取非法利润。
考点练习：
1、( )是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。
A.背信运用受托财产罪
B.操纵证券、期货市场罪
C.非法集资类犯罪
D.利用未公开信息交易罪
参考答案：A
参考解析：背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。
2、背信运用受托财产罪侵犯的客体是( )。
A.金融管理秩序和客户的合法权益
B.复杂客体
C.自然人和单位
D.特殊客体
参考答案：A
参考解析：背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益，A项正确。
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想报考证券从业资格考试的考生，一定想知道“证券从业资格考试重点：有限公司的设立”吧。详情查看留学群证券从业考试频道为您整理的资料，希望能帮到您！
股份有限公司的设立原则、方式、条件和程序
(一)设立原则
股份有限公司的设立实行准则设立。股份有限公司的公开募集设立，实行核准设立制度。证券公司的设立须经中国证监会核准。
【例题】判断正误：股份有限公司的设立，须经中国证监会核准。
[答案]错误。
(解析：证券公司的设立须经中国证监会核准。)
(二)设立方式
1.发起设立，是指由发起人认购公司发行的全部股份而设立公司。在发起设立股份有限公司的方式中，发起人必须认足公司发行的全部股份，社会公众不参加股份认购。
2.募集设立，分为定向募集设立和社会募集设立两种。
(三)设立条件
1.发起人符合法定人数，必须要是2人—200人为发起人，必须有过半数的发起人在中国境内有住所。
2.发起人认缴和社会公开募集的股本达到法定资本最低限额(500万元)。公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足;其中，投资公司可以在5年内缴足。在缴足前，不得向他人募集股份。募集设立发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。
3.股份发行及筹办事项符合法律规定。
4.发起人制定公司章程，并经创立大会通过。公司章程是公司最重要的法律文件。
5.有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构。
6.有公司住所。经公司登记机关登记的公司住所只能有一个，公司的住所应当在其公司登记机关辖区内。公司住所的变更，须到公司登记机关办理变更登记。
(四)设立程序(8项)
3.向设区的市级以上工商行政管理部门申请名称预先核准。预先核准的公司名称保留期为6个月。预先核准的公司名称在保留期内，不得用于从事经营活动，不得转让。
5.股份发行、认购和缴纳股款。
(1)股票发行。股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样。
(2)发起人出资方式。发起人以货币、实物、知识产权、土地使用权以外的其他财产出资的，其登记办法由国家工商行政管理总局会同国务院有关部门规定。发起人不得以劳务、信用、自然人姓名、商誉、特许经营权或者设定担保的财产等作价出资。
全体发起人的货币出资金额不得低于公司注册资本的30%。
(3)发起设立方式设立公司的股份认购：一次缴纳、分期缴纳。首次出资是非货币财产的，应当在公司设立登记时提交已办理其财产权转移手续的证明文件。
(4)募集设立方式设立公司的股份认购。第一步，发起人认购股份;并缴纳股款。第二步，发起人向特定对象或社会公开募集股份。发起人向社会公开募集股...
08-09
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一、竞价原则
证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
二、竞价方式
目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。
所谓集合竞价，是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。
连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
三、竞价结果
竞价的结果有三种可能：全部成交、部分成交、不成交。
1.全部成交
委托买卖全部成交，证券经纪商应及时通知客户按规定的时间办理交收手续。
2.部分成交
客户的委托如果未能全部成交，证券经纪商在委托有效期内可继续执行，直到有效期结束。
3.不成交
客户的委托如果未能成交，证券经纪商在委托有效期内可继续执行，等待机会成交，直到有效期结束。对客户失效的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。
四、交易费用
投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。
1.佣金
佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。
证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取;B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。
2.过户费
过户费是委托买卖的股票、基会成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。
上海证券交易所和深圳证券交易所在过户费的收取上略有不同。在上海证券交易所，A股的过户费为成交面额的0.75‰，深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。
对于B股，虽然没有过户费，但中国结算公司要收取结算费。在上海证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰;在深圳证券交易所，称为结算登记费，是成交金额的0.5‰，但最高不超过500港元。
基金交易目前不收过户费。
3.印花税
印花税是根据国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。
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08-09
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证券账户管理
一、证券账户的含义
证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。
二、证券账户的种类
目前，我国证券账户的种类有两种划分依据：一是按照交易场所划分，二是按照账户用途划分。按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。
三、开立证券账户的基本原则
开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。
1.合法性
合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。
2.真实性
真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
四、证券账户开立流程和规定
证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中国结算公司上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。
自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中国结算公司上海分公司和深圳分公司委托的分布在全国各地的开户代理机构办理。
投资者通过开户代理机构开立证券账户的流程是：开户代理机构受理投资者申请，申请材料审核合格后实时向中国结算公司上海分公司和深圳分公司上传开户申请;中国结算公司上海分公司和深圳分公司收到后进行审核，对于合规的申请予以配号，并实时将审核结果返回各开户代理机构;开户代理机构对已配号的申请，使用中国结算公司上海分公司和深圳分公司统一制作的证券账户纸卡，打印证券账户卡交申请人。
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08-04
想报考证券从业资格考试的考生，一定想知道“证券从业考试知识点：存托凭证”吧。详情查看留学群证券从业考试频道为您整理的资料，希望能帮到您！
一、存托凭证
(一)存托凭证定义
存托凭证(DR)是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。存托凭证也称预托凭证，是指在一国(个)证券市场上流通的代表另一国(个)证券市场上流通的证券的证券。存托凭证是由J.P.摩根首创的。1927年，J.P.摩根设立了一种美国存托凭证(ADR)。
目前我国也开始酝酿推出中国存托凭证(CDR)，即在大陆发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券。
(二)美国存托凭证的有关业务机构
1.存券银行
存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。
(1)作为ADR的发行人，发行存托凭证。
(2)在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户。还要向ADR的持有者派发美元红利或利息。
(3)存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务。
2.托管银行
托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。
3.中央存托公司
中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
(三)美国存托凭证的种类
1.无担保的ADR
无担保的存托凭证由一家或多家银行根据市场的需求发行，基础证券发行人不参与。无担保的存托凭证目前已很少应用。
2.有担保的ADR
有担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。
有担保的ADR分为一、二、三级公开募集ADR和美国144A规则下的私募ADR。
ADR的级别越高，要求越高，对投资者吸引力越大。
(四)存托凭证的优点
1.对发行人的优点
(1)市场容量大、筹资能力强;
(2)避开直接发行股票与债券的法律要求、上市手续简单、发行成本低。
2.对投资者的优点
(1)以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算;
(2)上市交易的ADR须经美国证券与交易委员会注册，有助于保障投资者利益;
(3)上市公司发放股利时，存托凭证投资者能及时获得，而且是以美元支付;
(4)某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，存托凭证可以规避这些限制。
(五)存托凭证在中国的发展
二、资产证券化和证券化产品
(一)资产证券化与证券化产品的定义
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可...
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证券市场基本法律法规第一章重点你掌握了吗？想知道第一章重点有哪些吗？跟着留学群证券从业资格考试频道来熟悉考试考点吧，更多考点、试题以及考试资讯请持续关注本频道。
2016证券市场基本法律法规第一章重点（5）
客户交易结算资金管理的规定
《证券公司监督管理条例》第五十七条规定：证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
指定商业银行应当与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同，约定客户的交易结算资金存取、划转、查询等事项，并按照证券交易净额结算、货银对付的要求，为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。
客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理。指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况。
指定商业银行的名单，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构确定并公告。
证券公司股东出资的规定
《证券公司监督管理条例》第十条、第十四条规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：凶故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年;净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%;不能清偿到期债务;国务院证券监督管理机构认定的其他情形。证券公司的其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求。
任何单位或者个人有下列情形之一的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准：认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的5%;以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券公司5%以上的股权。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权。证券公司的股东不得违反国家规定，约定不按照出资比例行使表决权。
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