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07-16
2016年银行业中级资格《个人贷款》考试大纲
留学群银行资格考试专栏为你提供2016银行专业中级资格考试个人贷款大纲，欢迎参阅。
考试目的
通过本科目考试，测查应试人员掌握银行个人贷款基础知识、营销管理、操作流程和风险管理的程度，综合运用个人贷款相关的产品、技术、模型和方法，熟练处理银行个人贷款相关业务的能力。
考试内容
一、个人贷款业务基础
(一)熟练掌握个人贷款的性质和发展;
(二)熟练掌握个人贷款产品的种类和要素;
(三)掌握信用卡个人贷款业务的流程、类型和特点;
(四)掌握互联网个人贷款业务的类型、模式和风险管理。
二、个人贷款营销
(一)熟悉个人贷款客户定位、营销渠道、营销组织及营销管理;
(二)正确进行目标市场分析;
(三)熟练运用个人贷款营销方法。
三、个人贷款管理
(一)熟练掌握贷款流程;
(二)深入了解个人贷款信用风险识别，熟悉信用评分模型及信用风险监控;
(三)深入了解个人贷款定价的一般原则及影响因素，掌握个人贷款定价模型;
(四)深入了解押品管理的流程，掌握押品价值评估及风险控制措施。
四、个人住房贷款
(一)熟练掌握个人住房贷款的分类、特征和要素;
(二)熟悉房产税征收和房地产估价;
(三)熟练掌握个人住房贷款的贷款流程及风险管理;
(四)熟练掌握公积金个人住房贷款的操作模式和流程。
五、个人消费贷款
(一)熟练掌握个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(二)熟练掌握个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;
(三)深入了解其他个人消费贷款的相关要素。
六、个人经营性贷款
(一)熟练掌握个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(二)熟练掌握个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(三)熟练掌握农户贷款的要素和贷款流程;
(四)掌握下岗失业小额担保贷款的相关要素。
七、个人征信系统
(一)熟练掌握个人征信系统的相关内容及法律规定
(二)熟练掌握个人征信体系的数据收集流程及管理模式;
(三)熟练掌握个人征信查询和异议处理;
(四)了解互联网金融下征信业务的新发展。
附录：
一、个人贷款的相关法律
(一)《中华人民共和国民法通则》
(二)《中华人民共和国合同法》
(三)《中华人民共和国担保法》
(四)《中华人民共和国物权法》
(五)《贷款通则》
二、个人贷款的监管政策和法规
(一)《个人贷款管理暂行办法》
(二)《汽车贷款管理办法》
(三)与个人住房贷款相关的政策和法规
07-14
银行专业资格2016《个人贷款》考试大纲
留学群银行专业资格考试专栏为2016银行专业考试考生整理归纳了2016银行专业考试主要大纲，预祝每位考生能取得好成绩。
考试目的
通过本科目考试，测查应试人员运用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识，营销策略和方法，不同个人贷款产品的贷款要素、操作流程和风险管理，个人征信系统的管理和应用，以及个人贷款的相关法律法规等，处理银行个人贷款相关业务的能力。
考试内容
一、个人贷款业务
(一)掌握个人贷款的性质和发展;
(二)掌握个人贷款产品的种类和要素。
二、个人贷款营销
(一)个人贷款目标市场分析和客户定位;
(二)个人贷款营销渠道、营销组织和营销方法。
三、个人贷款管理
(一)个人贷款管理原则与贷款流程;
(二)个人贷款业务风险管理;
(三)个人贷款业务共性风险及控制措施。
四、个人住房贷款
(一)个人住房贷款的分类和要素;
(二)个人住房贷款的贷款流程;
(三)个人住房贷款风险管理;
(四)公积金个人住房贷款的要素和操作流程。
五、个人消费贷款
(一)个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(二)个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;
(三)其他个人消费贷款的相关要素。
六、个人经营性贷款
(一)个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(二)个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(三)农户贷款的要素和贷款流程;
(四)下岗失业小额担保贷款的相关要素。
七、其他个人贷款
(一)个人抵押授信贷款的要素和操作流程;
(二)个人质押贷款的要素和操作流程;
(三)个人信用贷款的要素和操作流程。
八、个人征信系统
(一)个人征信系统的内容;
(二)个人征信系统的管理及应用。
附录
一、个人贷款的相关法律
(一)《中华人民共和国民法通则》
(二)《中华人民共和国合同法》
(三)《中华人民共和国担保法》
(四)《中华人民共和国物权法》
(五)《贷款通则》
二、个人贷款的监管政策和法规
(一)《汽车贷款管理办法》
(二)《个人贷款管理暂行办法》
(三)与个人住房贷款相关的政策和法规
(四)与个人教育贷款相关的政策和法规
(五)与下岗失业贷款相关的政策和法规
(六)《农户贷款管理办法》
(七)《征信业管理条例...
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