三级理财规划师练习题

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2017三级理财规划师《理论知识》自测题与答案

03-01

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　　1.下列哪些行为，违背了理财规划职业道德中的保密原则?( BCD )

　　(A)赵先生接受客户李小姐的委托，为李小姐进行投资时，发现有一项新的投资收益更高，他没有征的李小姐的同意，就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目

　　(B)赵先生从某投资公司辞职后，向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息

　　(C)赵先生在不会损害到客户王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况

　　(D)赵先生在王先生理财中，发现王先生正在进行一项违法活动，他直接举报了王先生

　　(E)赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式

　　2. 以下关于理财规划流程的表述中，正确的是：(BCDE)

　　(A)为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。

　　(B)收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容

　　(C)财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程

　　(D)确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率

　　(E)综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤

　　3. 计算净现金流量，应考虑下列哪些因素?( ABCDE )

　　(A)工作收入

　　(B)理财收入

　　(C)偿还利息

　　(D)购买股票

　　(E)变卖房产

　　4.拉动经济增长的三架马车是：(ABC)

　　(A)消费

　　(B)出口

　　(C)投资

　　(D)税收

　　(E)利率

　　5. 目前全球流动性紧缩，各国中央银行纷纷增加货币供应量，就会操作以下政策工具:(BDE)

　　(A)提高法定存款准备金率

　　(B)降低法定存款准备金率

　　(C)卖出有价证券

　　(D)买入有价证券

　　(E)降低再贴现率

　　6. 影响商品需求的因素包括( ABCDE )。

　　(A)收入水平

　　(B)相关商品的价格

　　(C)对该商品价格变动的预期

　　(D)消费者偏好的变化

　　(E)消费者数量

　　7. 中央银行运用货币政策调节经济行为中采用的传统的三大货币政策工具是(BCD)

　　(A)消费者信用控制

　　(B)法定存款准备金率

　　(C)公开市场业务

　　(D)再贴现率

　　(E)优惠利率

　　8. 李先生采用等额本息贷款的方式购买了一辆汽车，共向银行贷款20万，期限5年，年利率5%。以下选项正确的是( BDE )。

　　(A)李先生每年应还款5万元

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2017年三级理财规划师《理论知识》测试题与答案

12-27

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　　1.由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中(　　)不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

　　(A)固定资产折旧率

　　(B)通货膨胀率

　　(C)税率

　　(D)投资收益率

　　2. 普通股的(　　)可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益.

　　(A)股利

　　(B)股利和ROE

　　(D)股利和剩余资产分配

　　3 、小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财师建议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式进行投资，其中(　　)行业属于典型的防守型行业。

　　(A)航空

　　(B)房地产

　　(C)港口

　　(D)食品饮料

　　4. (　　)是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。

　　(A)店头市场

　　(B)场内市场

　　(C)银行间市场

　　(D)有形市场

　　5. 从风险与收益的关系看，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是(　　)。

　　(A)操作性风险

　　(B)市场风险

　　(C)券商选择不当的风险

　　(D)不合规的证券咨询风险

　　6. 债券的偿还期限经常简称为期限，在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。但是，在时间上对于债券投资者而言，更重要的是(　　)。

　　(A)债券的流通时间

　　(B)债券的持有期限

　　(C)债券的剩余期限

　　(D)债券的累进期限

　　7. 2008 年l 月平安保险公开发行400 多亿元的(　　) ，该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业绩、而是以不断向下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。

　　(A)可转换公司债券

　　(B)可转换优先股

　　(C)分离交易可转债

　　(D)分离可转优先股

　　8. 某客户购买了一种期中偿还债券，该债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还.其中债券发行日经过一定的冻结期后由发债人任意选择部分或全部债券进行偿还的方式为(　　)

　　(A)定时偿还

　　(B)随时偿还

　　(C)买入偿还

　　(D)抽洗偿还

　　9. 共同...

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