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04-25
“证券公司法考点：上市公司组织机构”一文由留学群证券考试栏目整理，希望可以帮到广大考生，欢迎广大考生前来阅读!
上市公司组织机构的特别规定，明确了对上市公司治理结构的严格要求，这主要表现在以下几个方面：
1.规定了上市公司重大事项的决策制度。《中华人民共和国公司法》第一百二十二条规定：“上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过”。
2.规定了上市公司设立独立董事制度。独立董事是指与其受聘的上市公司及其主要股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断的一切关系的特定董事。在上市公司中尝试设立独立董事制度还是十分必要的。独立董事行使职权时不受公司主要股东、实际控制人或者与公司存在利害关系的单位或个人的影响。
3.规定上市公司董事会设董事会秘书。董事会秘书的法定职权主要是程序性的，即主要行使三项职责：一是负责公司股东大会和董事会会议的筹备和文件保管;二是负责公司股权管理(包括股东资料管理等);三是办理信息披露事务等事宜。
4.规定了“关联董事”的回避制度。所谓关联关系，是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员违反规定，利用关联关系给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。
编辑推荐：04-19
留学群证券从业考试栏目为大家分享“2017证券从业考点：保本基金保本吗”，希望对大家能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。
保本型基金一直被人们看作“无风险”产品，不仅可以保障所投资本金的安全，又能参与股市上涨的获利，在未来股市走势不确定的情形下，或是对于风险承受能力比较弱的投资者非常适合。但记者在近日的采访中发现，保本基金其实并不是100%保本金，“保本”二字其实另有玄机。
保本期限内购买不保本
保本基金是指在一定投资期限内(基金一般设定了一定期限的锁定期，在我国一般是3年，在国外甚至达到了7年至12年)，对投资者所投资的本金提供100%或者更高保证的基金。这是通常人们对于保本基金的定义，可记者从国泰保本基金客服却了解到，“保本”需要两个基本条件：一是，必须从该只保本基金的认购发行时购买;二是，必须持有资金满预定版本期限。如果两个条件不能同时达到，“保本”就形同虚设。客服人员还告诉记者，一旦认购期过后，无论投资者在保本期限内何时间段购买该只基金，基金公司都不保证投资者的本金，只能按投资者赎时的净值进行返还，简单来说，到那时该只保本基金就只是一只普通基金，没有任何保本可言。
很难做到百分百保本金
不但不能随时购买保本基金都能保本，客服的工作人员还介绍到，即使满足了保本的两个条件，但如果保本期满后，净值却跌破了原有的面值，那么投资者也拿不到原本的100%本金。该名工作人员说：“各只保本基金的规定不同，有的基金可以保证100%本金，但有的只能保证90%的本金。”一旦出现上述的情况，对于投资者来说，选择保本基金便不能保住自己的本金，亏损也就无法避免。当然，如果在保本期限内赎回，就更是没有保本一说了。
●专家建议
总的来说，保本基金毕竟为投资者提供了一定本金或收益的保障，对于不能忍受投资亏损、风格稳健和保守的投资者比较适合。但它毕竟是在熊市中推出的产品，华泰
证券基金研究员尤克家建议投资者，保守基金属于比较中间的产品，最好不要选择其进行投资，相比之下选择债券型基金或
货币基金的投资收益都会比较好。特别是在市场普遍认为牛市并没结束的时候，选择保守基金是不太明智的，但可以作为组合配置投资的其中一种进行操作。
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03-18
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证券市场容易活动的概念和方式
证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。
这种金融活动的基本形式是;资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券，募资金，资金盈余单位购入有价证券，获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权
证券持有者若要收回投资，可以通过市场将证券转让给其他投资者。证券可以不断的转流通，使投资者的资金得以灵活周转。
直接融资和间接融资的概念与特点
直接融资是指拥有暂时闲置资金的单位(包括企业、机构和个人)与资金短缺，需要补充资金的单位，相互之间直接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有效证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程;
直接融资的基本特点是：
(1) 直接性。
(2) 分散性。
(3) 差异性较大。
(4) 部分不可逆转。
(5)相对较强的自主性。
间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金现先行给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。
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