留学群专题频道银行专业个人理财每日一练栏目，提供与银行专业个人理财每日一练相关的所有资讯，希望我们所做的能让您感到满意！
02-04
留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格个人理财每日一练(2.4)”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助!
单选题
风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于()元人民币。
A.三万
B.五万
C.十万
D.二十万
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查理财产品风险匹配原则及相关要求。商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币。风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币。风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。参见教材P52。
单选题
有限合伙企业至少应当有( )普通合伙人。
A.一个
B.二个
C.三个
D.四个
【正确答案】A
【答案解析】本题考查有限合伙企业的组成。有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立;但是，法律另有规定的除外。有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。参见教材P50。
单选题
( )就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
A.个人贷款
B.个人理财
C.公司信贷
D.风险管理
【正确答案】 B
【答案解析】 个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。参见教材P2。
多选题
最早给个人理财下定义的机构有( )。
A.国际理财规划师协会
B.美国注册理财规划师协会
C.美国注册理财规划师标准委员会
D.国际金融协会
E.国际证券市场协会
【正确答案】 ABC
【答案解析】 本题考查个人理财的定义。最早给个人理财定义的有：①国际理财规划师协会;②美国注册理财规划师协会;③ 美国注册理财规划师标准委员会。参见教材P1-2。
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01-24
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单选题
个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资的，应当依法以家庭共有财产对企业债务承担()。
A.部分责任
B.有限责任
C.无限责任
D.连带责任
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查《个人独资企业法》与个人理财业务相关的重要法条。个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资的，应当依法以家庭共有财产对企业债务承担无限责任。参见教材P47。
单选题
下列各项中，()不属于抵押合同中的条款。
A.抵押财产的担保范围
B.被担保债权的种类和数额
C.抵押财产交付时间
D.债务人履行债务的期限
【正确答案】C
【答案解析】本题考查抵押合同包括的条款。抵押合同一般包括下列条款：(1)被担保债权的种类和数额;(2)债务人履行债务的期限;(3)抵押财产的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权归属或者使用权归属;(4)担保的范围。抵押并不转移财产的占有，所以没有规定财产交付的时间。参见教材P42。
单选题
获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节是( )。
A.教育
B.工作经验
C.职业道德
D.考试
【正确答案】 C
【答案解析】 职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。参见教材P24。
单选题
国外个人理财业务的萌芽时期是在( )。
A.20世纪30年代到60年代
B.20世纪60年代到80年代
C.20世纪70年代
D.20世纪90年代
【正确答案】 A
【答案解析】 国外个人理财业务的萌芽时期是在20世纪30年代到60年代。参见教材P8。
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01-18
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单选题
以下不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销的情形是()。
A.因重大误解而订立的合同
B.一方以欺诈胁迫的手段订立的合同，损害对方利益的
C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的
D.一方以欺诈、胁迫手段订立合同，损害国家利益的
【正确答案】D
【答案解析】本题考查可撤销合同。签订的合同有下列情形时，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销：(1)因重大误解订立的;(2)在订立合同时显失公平的。一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。D属于无效合同。参见教材P39。
单选题
按《合同法》规定，()情形下合同中的免责条款无效?
A.因重大误解订立的
B.因重大过失造成对方财产损失的
C.在订立合同时显失公平的
D.以上都正确
【正确答案】B
【答案解析】本题考查合同中的免责条款的无效。《合同法》第五十三条规定，合同中的下列免责条款无效：(1)造成对方人身伤害的;(2)因故意或者重大过失造成对方财产损失的。参见教材P38-39。
单选题
商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于( )。
A.受托性质
B.顾问性质
C.个人性质
D.特有性质
【正确答案】B
【答案解析】这个理财业务这种专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书;另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。
单选题
中国金融理财标准委员会(简称标委会)认证的理财师证书是( )。
A. 金融理财师证书
B. 理财规划师证书
C. 银行业专业人员职业资格财富管理师证书
D. 注册金融策划师
【正确答案】 A
【答案解析】 国内多年来就有中国金融理财标准委员会(简称标委会)认证的金融理财师(CFP/ AFP)证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师(ChFP)证书，以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师(WMP)证书。参见教材P18。
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11-21
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判断题
理财师又名理财规划师或财富管理师。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。
判断题
理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现短期内盈利目标。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，不能只追求短期的收益。
判断题
通常，理财规划服务是一个长期稳定的策略，不能进行更改和变动。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】理财规划服务需根据客户的状况，提供动态性的方案建议，在这个过程中会发生诸多情况，同时理财目标有长期、中期和短期性的，没有一成不变的。
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2017上半年银行专业资格考试报名时间09-30
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银行专业个人理财每日一练(2016.9.30)
1、 境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面( )是属于境外上市外资股。
A.G股
B.F股
C.H股
D.B股
E.A股
2、 信托的特点包括( )。
A.信托是以信任为基础的财产管理制度
B.信托财产权利主体与利益主体是完全一致的
C.信托管理具有不连续性
D.信托利益分配、损益计算遵循实绩原则
E.受托人要承担所有的损失风险
3、 关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述正确的是( )。
A.对于后享受型，应建议其购买养老保险
B.对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金
C.对于购房型，应建议其购买中短期比较看好的基金
D.对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金
E.对于后享受型，应建议其购买投资保单
4、 根据宏观经济的景气变化适时转换投资工具，较为恰当的是( )。
A.预期利率将持续上升时，由债券型基金转入货币型基金
B.预期利率将由谷底反弹时，由货币型基金转入债券型基金
C.预期利率已上升到顶点时，由货币型基金转入债券型基金
D.预期利率将下降时，由货币型基金转入债券型基金
E.预期经济增长率将放缓时，增加长期债券投资比重
5、 下列关于增强型新股申购理财产品的叙述，正确的是( )。
A.增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效率，作为新股发行间歇期资金使用途径的探索
B.在新股发行投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品
C.最初的增强型新股申购理财产品主要是增加各个银行的信贷资产的投资
D.随着新股中签率及收益率的提高，各家银行开始在收益率上做文章，以新股和可转债、可分离债申购为主要申购对象的增强型新股申购理财产品应运而生
E.以上选项都对
6、 债券型理财产品是以( )为主要投资对象的银行理财产品。
A.国债
B.金融债
C.中央银行票据
D.期权
E.期货
7、 关于投资组合理论，以下说法正确的是( )。
A.资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值与资产组合总值的比例
B.资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值与资产组合总值的比例
C.当资产...
09-28
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银行专业个人理财每日一练(2016.9.28)
收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】本题考查基金的分类。成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品;收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。
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2016年银行专业个人理财每日一练(9.27)
单项选择题
1、在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括()。 A.风险覆盖评估
B.可行性评估
C.安全性评估
D.整体性评估
正确答案是：C，
解析：在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。
2、中国金融服务业目前还处在()的格局。
A.混业经营、混业监管
B.混业经营、分业监管
C.分业经营、分业监管
D.分业经营、混业监管
正确答案是：C，
解析：中国金融服务业目前还处在分业经营、分业监管的格局，而理财规划又是一项综合的金融服务。
3、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过程。
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
正确答案是：B，
解析：家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过程。
4、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调()。
A.生活品质
B.生活方式
C.理财目标
D.生活品质和生活方式
正确答案是：D，
解析：理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”，而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。
5、在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。
A.首次复检会议
B.制作投资报告的数量和频率
C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率
D.年度理财规划会议
E.年度持续理财规划服务报告
正确答案是：A,B,C,D,E，
解析：理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺，诸如：首次复检会议，制作投资报告的数量和频率，提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率，年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等。
多项选择题
6、()是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。
A.法律声明文件
B.相关信息披露
C.方案执行确认书
D.持续理财规划服务...
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