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2016银行专业个人理财考点：业务分类
2016年银行专业资格考试即将开始，提前做好考试备考工作，对成功通过考试有很大的帮助。留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2016银行专业个人理财考点：业务分类”，希望对大家有所帮助!
2016银行专业个人理财考点：业务分类
从不同的角度，对理财业务有不同的分类：
(1)理财顾问服务和综合理财服务
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
综合理财服务可进一出划分为理财计划和私人银行业务两类，其中理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务(比如为有孩子的家庭量身定制子女教育方案投资产品，为老年人制定个退休规划等，适宜客户都可以参与)。而私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛，与理财计划相比，个性化服务的特色相对强一些。
(2)理财业务、财富管理业务与私人银行...
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银行专业2016初级考试风险管理知识点
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风险暴露分类
1.在内部评级法下，商业银行的风险暴露分类一般可以分为以下六小类：即主权类、金融机构类、公司类、零售类、股权类和其他类。(易考多选)
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2016银行专业初级考试风险管理重点
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企业法人客户信用风险识别
集团企业的主要投资者指直接或间接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者。
关联交易是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利...[ 查看全文 ]
初级银行专业2016考试风险管理考点
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初级银行专业2016考试风险管理考点
单一法人客户信用风险识别
1. 按照业务特点和风险特性的不同，商业银行的客户可划分为法人客户与个人客户;法人客户根据其机构性质可以分为企业类客户和机构类客户;...[ 查看全文 ]
银行专业《银行管理》2016每日一练(9.28)
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银行专业《银行管理》2016每日一练(9.28)
中央银行为实现货币政策的目标而采取的具体手段和措施指的是( )。
A.货币政策传导机制
B.货币政策工具
C.货币政策方式
D.货币政策效应
【正确答案...[ 查看全文 ]
银行专业公司信贷每日一练(2016.9.28)
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借款人还款能力的主要标志是( )。
A.借款人的销售收入和利润是否足够高
B.借款人的现金流量是否充足
C.借款人的资产负债比率是否足够低
D.借款人的管理...[ 查看全文 ]
2016银行专业个人贷款每日一练(9.28)
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二手车是指从办理完机动车注册登记手续到规定报废年限两年之前进行所有权变更并依法办理过户手续的汽车。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】二手车是指从办理完...[ 查看全文 ]
银行专业风险管理2016每日一练(9.28)
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能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法是( )。
A.期限弹性分析
B.持续期分析
C.敏感分析
D...[ 查看全文 ]
银行专业个人理财每日一练(2016.9.28)
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收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】本题考查基金的分类。成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品;...[ 查看全文 ]
银行专业个人贷款2016考点：个人信用
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(1)个人基本信息存在异议的处理
个人信用报告中涉及的基本信息内容包括：姓名、性别、身份证号码、出生日期、工作单位、通讯住址、邮政编码、户籍地址、联系电话、电子邮箱、最高学历、最高学位、婚姻...[ 查看全文 ]
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银行专业2016个人贷款考点：信用风险
信用风险表现形式
借款人的信用风险主要表现为还款能力风险和还款意愿风险两个方面。
(1)还款能力风险
从信用风险的角度来看，还款能力体现的是借款人客观的财务状况，即在客观情况下借款人能够按时...[ 查看全文 ]
