银行专业资格2017个人理财考点：银行代理理财产品
留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017个人理财考点：银行代理理财产品”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 第五章 银行代理理财产品 5.1 银行代理理财产品的概念 银行代理服务类业务简称代理业务，指不构成商业银行表内资产负债表内资产负债业务，给商业银行带来非利息收入的业务。 近年来我国商业银行代理服务业务发展迅猛，代理理财产品层出不穷，在满足个人理财需求方面起着举足轻重的作用。 5.2 银行代理理财产品销售的基本原则 1.适用性原则 为客户推荐合的产品 2.客户性原则 客观地向客户说明产品的各种要素 5.3 银行代理理财产品分类 5.3.1 基金 银行作为开放式基金销售代理人 1. 基金开户 进入基金投资，投资者首先需要开立基金交易账户和基金TA账户。 2. 基金认购 (1) 基金认购是指投资者在开放式基金募集期间申购请购买基金份额的行为。 (2) 基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则 (3) 认购期一般按照基金面值1元钱购买基金，认购昆曲率通常也要比申购费用率优惠。 (4) 投资者进行基金认购需要携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行网点 3. 基金申购 (1) 基金申购是指投资者在基... [ 查看全文 ]银行专业资格2017个人理财考点：银行代理理财产品的相关文章
