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银行专业资格2017个人理财必备知识点

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017个人理财必备知识点”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 于2006年11月8日经国务院第155次常务会议通过,自2006年12月11日起施行。 7.2.2 《期货交易管理条例》 1、主要内容 《期货交易管理条例》自2007年4月15日起施行。 条例将适用范围从原来的商品期货扩大到商品、金融期货和期权合约交易。 明确界定期货公司是依照《中华人民共和国公司法》和《期货交易管理条例》规定设立的经营期货业务的金融机构。期货公司除经营境内期货经纪业务外,还可以申请境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。 2、和个人理财业务相关的重要内务 期货交易的有关概念 (一)期货合约(二)期权合约(三)保证金(四)结算(五)交割(六)平仓(七)持仓量(八)持仓限额(九)仓单(十)涨跌停板(十一)内幕信息(十二)内幕信息的知情人员 银行专业资格考试栏目为你推荐: 2017年银行专业资格考试时间 2017上半年银行专业资格考试报名时间 银行专业资格2017考试题型及答题建议 2017年银行专业资格考试... [ 查看全文 ]

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2017银行专业资格个人理财常考考点:相关法律法规

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格个人理财常考考点:相关法律法规”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 第七章 个人理财业务相关法律法规 7.1 个人理财业务活动设计的相关法律 7.1.1 《中会人民共和国民法通则》 个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 个人理财业务中商业银...[ 查看全文 ]

2017银行专业资格个人贷款要点:风险管理

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格个人贷款要点:风险管理”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 风险管理 一 、合作机构管理 (一)合作机构管理的内容 1 . 合作机构分析的要点 (1)分析合作机构领导层素质 (2)分析合作机构的业界声誉 (3)分析合作机构的历史信用记录 (4)分析合作机构的管理规范程度 (5)分析企业的经营成...[ 查看全文 ]

银行专业资格2017个人贷款要点:贷款的签约和发放

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017个人贷款要点:贷款的签约和发放”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 贷款的签约和发放 (一)贷款的签约 1 . 填写合同 2 . 审核合同 合同填写完毕后,填写人员应及时将有关合同文本交合同复核人员进行复核。同笔贷款的合同填写人与合同复核人不得为同一人。 3 . 签订合同 同填写并复核无误后,贷款...[ 查看全文 ]

银行专业资格2017个人贷款重点:贷款的审查和审批

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017个人贷款重点:贷款的审查和审批”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 贷款的审查和审批 (一)贷款审查 款审查人负责对借款申请人提交的材料进行合规性审查,对贷前调查人提交的《个人住房贷款调查审批表》、面谈记录以及贷前调查的内容是否完整进行审查。 (二) 贷款审批 ① 借款人资格和条件是否具备; ② 借款用途是否符...[ 查看全文 ]

2017银行专业资格个人理财要点:财务规划

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格个人理财要点:财务规划”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 财务规划 一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理,保险规划,税收规划,人生事件规划及投资等财务安排问题。 6.3.1 现金、消费和债务管理 1、现金管理 现金管理是对现金和流动资产的日常管理。其目的在于: (1) 满足日常的、周期性支出...[ 查看全文 ]

银行专业资格2017个人理财重点:客户分析

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017个人理财重点:客户分析”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 6.2 客户分析 6.2.1 收集客户信息 1、客户信息分类 (1)客户信息可以分为定量信息和定性信息 (2)客户信息还可以分为财务信息和非财务信息 ①财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势。 ②非财务信息是指其它相关的信息...[ 查看全文 ]

银行专业资格2017个人理财知识点:理财顾问服务

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017个人理财知识点:理财顾问服务”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 第六章 理财顾问服务 6.1 理财顾问服务概述 6.1.1 理财顾问服务概念 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 6.1.2 理财顾问服务流程 商业银行向客户提供的财务分析、财务规划、投资...[ 查看全文 ]

银行专业资格2017个人理财考点:银行代理理财产品

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017个人理财考点:银行代理理财产品”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 第五章 银行代理理财产品 5.1 银行代理理财产品的概念 银行代理服务类业务简称代理业务,指不构成商业银行表内资产负债表内资产负债业务,给商业银行带来非利息收入的业务。 近年来我国商业银行代理服务业务发展迅猛,代理理财产品层出不穷,在满...[ 查看全文 ]

2017银行专业资格个人理财考点:银行理财产品

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格个人理财考点:银行理财产品”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 第4章 银行理财产品 4.1 理财产品市场发展 2002年,第一个银行理财产品问世,标志着银行个人理财此业务达到了新的水平。 2004年开始,各家银行陆续推出了自己的理财产品。 2005年年初,出现了国内首个人民币结构性理财产品。 20...[ 查看全文 ]

2017年银行专业资格考试个人贷款复习资料汇总

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格考试个人贷款复习资料汇总”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 2017年银行专业资格考试个人贷款复习资料汇总 序 号 内 容 ...[ 查看全文 ]
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