2017年银行专业资格个人理财考试考点
留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格个人理财考试考点”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 第八章 个人理财业务的合规性管理 8.1 商业银行开展个人理财业务的合规性管理 8.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件 (1) 具有相应的风险管理体系和内部控制制度; (2) 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;(3) 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;(4) 信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件;(5) 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 具体来说，商业银行开展个人理财业务的基本条件包括以下几个方面： 1 . 关于机构设置与业务申报材料 (1) 管理体系 管理部门 管理规章制度 明确相关部门和人员的责任 (2) 向中国银行业监督管理委员会报送以下材料： ① 申请书② 拟申请业务介绍③ 业务实施方案 ④ 审核意见⑤ 其他文件和资料 2 . 关于业务制度建设的要求 (1) 综合理财服务的内部控制和定期检查制度。(2) 建立健全有关规章制度和内部审核程序。 (3) 建立相应的风险管理体系。(4) 明确主要风险以及应采取的风险管理措施。(5) 市场风险识别、计量、监测和控制体系。(6)... [ 查看全文 ]2017年银行专业资格个人理财考试考点的相关文章
