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银行专业2017个人理财复习讲义：客户需求分析

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业2017个人理财复习讲义：客户需求分析”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 客户需求分析 1.理财赚钱是手段投资、理财赚钱(包括保值)和工作本身一样，不是我们大多数人的理财或人生目标，而是实现理财、人生目标的手段或工具：几乎没有人为了赚钱而赚钱。 2.客户的需求是有层次的除了物质生活追求外，人们还有精神方面的需求和人生价值目标。根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。因此，准确地说客户的理财目标也相应分为经济目标(也即我们常说的买房、买车、教育、养老等具体理财目标)和人生价值目标(即精神追求)。 3。经济目标与人生价值(精神)目标的关系经济目标是客户实现人生价值目标或精神追求的基础.但是后者无法完全用金钱来衡量。在理财规划中，我们一般把客户的经济目标(即常说的理财目标)概括为以下几个方面： ①现金与债务管理;②家庭财务保障;③子女教育与养老投资规划;④投资规划;⑤税务规划：⑥遗嘱遗产规划。不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之间的选择上... [ 查看全文 ]

2017-01-16

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2017银行专业个人理财常考重难点

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业个人理财常考重难点”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求市场竞争的加剧。要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心.了解客户是基础和关键。零售业务具有利润贡献度大、资本回报率高、抵御经济周期影响力强的特点，已经成为现代商业银行的核心和支柱业务。简单传统外延的扩...[ 查看全文 ]

2017-01-14

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2017银行专业个人理财常考要点：理财服务规范

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业个人理财常考要点：理财服务规范”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 理财服务规范和质量的要求了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目.日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要砝码。银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针...[ 查看全文 ]

2017-01-14

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银行专业2017银行管理知识点：巴塞尔新资本协议

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业2017银行管理知识点：巴塞尔新资本协议”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 4.4.2 《巴塞尔新资本协议》 1. 巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》巴塞尔银行委员会成立于1974年底，已成为事实上的银行监管的国际标准制定者。1988年7月，巴塞尔委员会通过了《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》(简称《巴塞尔资...[ 查看全文 ]

2017-01-14

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银行专业2017银行管理重点解析：银行资本

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业2017银行管理重点解析：银行资本”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 4.4 资本管理 4.4.1 银行资本的概念与作用 1. 银行资本的概念 (1)会计资本会计资本也称为账目资本，是指银行资产负债中资产减去负债后的余额，即所有者权益。我国商业银行的会计资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润(累计亏...[ 查看全文 ]

2017-01-14

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2017银行专业风险管理知识点解析：资产分类

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业风险管理知识点解析：资产分类”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 4.1.3资产分类 1.交易账户和银行账户银行的表内外资产可分为银行账户资产和交易账户资产两大类。交易账户记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸。记入交易账户的头寸应当满足以下基本要求：一是具有...[ 查看全文 ]

2017-01-14

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2017银行专业风险管理考点讲解：交易产品风险特征

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业风险管理考点讲解：交易产品风险特征”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 4.1.2主要交易产品的风险特征 1.即期即期交易可在世界各地的签约方之间进行。由于时区不同，需要向后推迟若干时间，以执行付款指令及记录必需的会计账目。这就是惯例规定交付及付款最迟于现货交易后两天执行的原因。交割日(或称起息日)也是外汇交易合...[ 查看全文 ]

2017-01-14

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银行专业2017银行管理重点笔记：内部控制

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业2017银行管理重点笔记：内部控制”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 4.3　内部控制 4.3.1内部控制的目标 4.3.2 内部控制的原则全面原则、审慎原则、有效原则、独立原则、经济原则 4.3.3内部控制的构成要素 1.内部控制环境 2.风险识别与评估 3.内部控制措施：高层检查、行为控制、实物控制、风险暴露限制...[ 查看全文 ]

2017-01-13

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银行专业2017银行管理知识点讲解：公司治理

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业2017银行管理知识点讲解：公司治理”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 4.2 公司治理银行公司治理，是指在所有权与控制权分离的情况下，银行投资者为了实现对银行控制并获得良好回报，针对银行运作所设计的各种激励约束机制以及制度安排的总和。 4.2.1公司治理的主体 1. 股东和股东大会股东大会确定银行整体风险的控制原...[ 查看全文 ]

2017-01-13

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2017银行专业风险管理考点复习：市场风险识别

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业风险管理考点复习：市场风险识别”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 第四章市场风险特征与分类 4.1市场风险识别 4.1.1市场风险特征与分类市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险。市场风险存在于银行的交易和非交易中。 1.利率风险 (1)重新定价...[ 查看全文 ]

2017-01-13

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2017银行专业风险管理复习笔记：信用风险控制

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业风险管理复习笔记：信用风险控制”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 3.4信用风险控制 3.4.1限额管理限额是指对某一客户(单一法人或集团法人)所确定的、在一定时期内商业银行能够接受的最大信用风险暴露，它与金融产品和其他维度信用风险暴露的具体状况、商业银行的风险偏好、经济资本配置等因素有关。 1.单一客户限额管...[ 查看全文 ]

2017-01-13

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