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银行专业资格2017风险管理知识点之人员因素

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017风险管理知识点之人员因素”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 第五章：操作风险管理 5.1操作风险识别巴塞尔委员会将操作风险定义为“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。本节从人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四个方面对操作风险形成的原因、损失种类及特征进行分析。 5.1.1人员因素操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。 1.内部欺诈内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。 2.失职违规商业银行内部员工因过失没有按照雇用合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动。员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险。商业银行应对员工越权行为导致的操作风险予以高度关注。 3.知识/技能匮乏... [ 查看全文 ]

2017-02-05

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2017银行专业资格风险管理考点之市场风险监测与控制

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2017-02-05

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2017年银行专业资格银行管理要点：留置

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2017-02-04

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银行专业资格2017年银行管理复习笔记：保证

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017年银行管理复习笔记：保证”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 7.3.5 保证 1.保证的概念根据我国《担保法》的规定，保证的方式有一般保证和连带责任保证。当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保...[ 查看全文 ]

2017-02-04

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银行专业资格2017银行管理要点之质押

留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017银行管理要点之质押”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 7.3.4 质押 1.质押的概念我国《物权法》确立了两类质押，一是动产质押;二是权利质押。我国《物权法》还明确肯定了最高额质权，即出质人与质权人可以协议设立最高额质权。 2.质押合同与质押的设立而《物权法》虽然也强调“设立质权，当事人应当采取书面形式...[ 查看全文 ]

2017-02-04

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2017银行专业资格银行管理知识点之抵押

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2017-02-04

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2017银行专业资格银行管理考点之物权法

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2017-02-04

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银行专业资格银行管理每日一练(2017.2.4)

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2017-02-04

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2017-02-04

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2017-02-04

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2017-02-04

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