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2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理

留学群银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理”大家快做好准备吧。个人理财资金使用管理 1.《办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定 (1)商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。 (2)在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。 (3)商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。 (4)商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。【例题.判断】商业银行只需要在理财计划终止时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。(　) [答疑编号1496080201：针对该题提问] (5)商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的规定，采用适宜的会计核算和税务处理方法。现行法律法规没有明确规定的，商业银行应积极与有关部门进行沟通，并就所采用的... [ 查看全文 ]

2017-03-02

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银行从业2017个人理财辅导资料：黄金

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2017-02-27

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2017-02-27

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银行从业2017个人理财讲义：客户分析

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2017-02-27

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银行初级2017个人理财复习讲义：法人

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2017-02-27

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银行初级2017风险管理复习资料：风险文化

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2017-02-27

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银行初级2017公司信贷：公司信贷客户市场细分

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2017-02-27

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银行初级2017个人贷款考点之分期业务

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2017-02-27

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2017银行从业个人理财重点：信托

本文“2017银行从业个人理财重点：信托”由留学群银行专业资格栏目整理，希望对考生有所帮助。信　托银行一般不直接代销信托公司的信托计划。信托公司推介信托计划时，可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位，可由商业银行代理收付。商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。 (一)银行代理信托类产品的概念 1.定义银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银...[ 查看全文 ]

2017-02-24

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2017初级银行专业资格个人理财重点：公民(自然人)

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2017-02-24

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2017银行从业风险管理重点之操作风险原则

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“2017银行从业风险管理重点之操作风险原则”，欢迎广大考生前来学习。一、操作风险评估的原则 1.业务流程所有人负第一评估责任原则：业务流程的所有人(即“风险所有人”)需对风险与控制的评估工作承担第一评估责任。 2.动态管理原则：既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展动态的触发式评估工作。 3.重要性原...[ 查看全文 ]

2017-02-23

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