银行从业2017个人理财:个人理财业务流程管理
本文“银行从业2017个人理财:个人理财业务流程管理”由留学群银行专业资格考试栏目整理,希望对考生有所帮助。 个人理财业务流程管理 个人理财业务流程管理可分为理财顾问业务的理财业务流程管理和商业银行综合理财服务流程管理两个部分,前一个部分内容可见第6章理财顾问服务,本节重点对商业银行综合理财服务流程管理进行概述。由于各家银行管理体系存在差异,个人理财业务流程管理也存在差异。 (一)业务人员管理 个人理财是一项复杂的业务,商业银行从事个人理财业务的相关人员,除应具备一定的业务资格外,还必须具备相应的业务技能和业务知识。 1.商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,充分了解法规,熟悉所推介产品,遵守职业道德等。 2.商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。 3.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围,禁止混淆。如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向投资者提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。 4.2008年4月银监会办公厅下发《关于进一步... [ 查看全文 ]银行从业2017个人理财:个人理财业务流程管理的相关文章