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银行从业2017个人理财:个人理财业务流程管理

本文“银行从业2017个人理财:个人理财业务流程管理”由留学群银行专业资格考试栏目整理,希望对考生有所帮助。 个人理财业务流程管理 个人理财业务流程管理可分为理财顾问业务的理财业务流程管理和商业银行综合理财服务流程管理两个部分,前一个部分内容可见第6章理财顾问服务,本节重点对商业银行综合理财服务流程管理进行概述。由于各家银行管理体系存在差异,个人理财业务流程管理也存在差异。 (一)业务人员管理 个人理财是一项复杂的业务,商业银行从事个人理财业务的相关人员,除应具备一定的业务资格外,还必须具备相应的业务技能和业务知识。 1.商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,充分了解法规,熟悉所推介产品,遵守职业道德等。 2.商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。 3.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围,禁止混淆。如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向投资者提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。 4.2008年4月银监会办公厅下发《关于进一步... [ 查看全文 ]

银行从业2017个人理财:个人理财业务流程管理的相关文章

银行从业2017个人理财:理财产品合规性管理案例

本文“银行从业2017个人理财:理财产品合规性管理案例”由留学群银行专业资格考试栏目整理,希望对考生有所帮助。 理财产品合规性管理案例 个人理财产品开发、销售和管理是个人理财业务的重要内容,本节分类进行案例分析。 (一)理财产品开发合规性管理案例 事件:2008年9月以前,不少国内银行为了拓宽理财产品的投资渠道,将理财资金投资于境外投资银行设计发行的各类结构性投资产品。这些结构性产品的收益通常...[ 查看全文 ]

2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理

留学群银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理”大家快做好准备吧。 个人理财业务管理 一、个人理财业务合规性管理 两个重要文件:中国银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《办法》)和《商业银行个人理财业务风险管理指引》(以下简称《指引》)。至2009年l2月31日,以银监会为主的监管机构共颁布与银行理财产品相关的三个“办法...[ 查看全文 ]

2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理

留学群银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理”大家快做好准备吧。 个人理财资金使用管理 1.《办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定 (1)商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同的约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录。 (2)在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所...[ 查看全文 ]

银行从业2017个人理财辅导资料:黄金

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财辅导资料:黄金”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 黄 金 (一)银行代理黄金业务种类 1.条块现货:投资黄金条块因规格大小而有不同的门槛,但有保存不便和移动不易的缺点,放在家中,安全性差。 2.金币:金币有两种,纯金币和纪念金币。纯金币可以收藏也可以流通,变现不难,价格也随国际金价波...[ 查看全文 ]

银行从业2017个人理财重点:理财顾问服务

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财重点:理财顾问服务”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 理财顾问服务 考纲要求 6.1 理财顾问服务概述 6.1.1 理财顾问服务概念 6.1.2 理财顾问服务流程 6.1.3 理财顾问服务特点 6.2 客户分析 6.2.1 收集客户信息 6.2.2 客户财务分析 6.2....[ 查看全文 ]

银行从业2017个人理财讲义:客户分析

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财讲义:客户分析”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 客户分析 (一)收集客户信息 1.客户信息分类 (1)客户信息可以分为定量信息和定性信息。 定量信息 ...[ 查看全文 ]

银行初级2017个人理财复习讲义:法人

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017个人理财复习讲义:法人”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 法人 ①法人的概念 法人是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。 ②法人成立的要件 (一)依法成立;(二)有必要的财产和经费;(三)有自己的名称、组织机构和场所;(四)能够独立承担民事责任。 ③法人的分类 ...[ 查看全文 ]

银行初级2017风险管理复习资料:风险文化

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017风险管理复习资料:风险文化”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 风险文化 健康的风险文化至少应包括以下几方面的内容: (1)树立正确的风险管理理念。在商业银行经营管理中,风险无所不在。经营管理的每一个环节和过程都伴随着对风险的管理和控制。因此,必须树立正确的风险文化,把合规管理和风险控制理念贯穿到全体...[ 查看全文 ]

银行初级2017公司信贷:公司信贷客户市场细分

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017公司信贷:公司信贷客户市场细分”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 公司信贷客户市场细分 (1)区域:不同区域下的客户对于同一类产品往往具有不同的需求和偏好,会对银行采取的营销策略与措施产生不同的反应。 (2)产业:三大产业划分。 (3)规模: 认定标准包括以下几个因素:年营业额、员工人数、...[ 查看全文 ]

银行初级2017个人贷款考点之分期业务

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017个人贷款考点之分期业务”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 知识点:分期业务 1.账单分期 (1)目前最为常见的一种分期方式。用户只要在刷卡消费之后且到期还款日之前,通过电话等方式向发卡银行提出分期申请即可。 (2)带有投机性质的刷卡无法成功分期。 (3)账单分期不能免手续费,且期数越长手续费越高。 ...[ 查看全文 ]
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