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中级银行2017个人理财重点：财富传承规划

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“中级银行个人理财重点：财富传承规划”，欢迎广大考生前来学习。财富传承规划【财富传承规划】 1.财富传承规划：基于委托人意愿、以财富保值为目标实施财产分配，以减少所有权变更带来的财富损失。要点有： A、财富传承规划对象(资产、负债、企业经营、财产) B、财富传承规划受益人(继承人或家庭成员) C、财富传承时机 D、财富传承工具(比较安全、成本、效率，主要有遗嘱、家族信托、保险) 【财富传承规划需求及现状】 1.个人财富逐步积累 2.富裕人群步入中老年 3.遗产分配纠纷频发 4.财富分配范围广、形式多【财富传承规划功能】 1.避免遗产继承纠纷 2.维持家庭成员生活质量 3.减低财富损失风险(反面：富不过三代) 4.降低税收风险(规避遗产税/赠与税) 【主要内容】 1.计算和评估客户风险 2.决定财富传承具体目标 3.传承工具选择【考点】遗产 1.法定继承和遗嘱继承是遗产继承的两种主要方式 2.遗产分为积极遗产(财富)、消极遗产(债务) 3.遗产分配原则： A、遗嘱优先于法律的原则 B、法定继承按优先顺位继承原则 C、同一顺序继承人平均分配原则 D、照顾分配原则(生活特殊困难、缺乏劳动能力) E、鼓励家庭成员及社会成员相... [ 查看全文 ]

2017-03-03

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银行从业2017个人理财：个人理财业务流程管理

本文“银行从业2017个人理财：个人理财业务流程管理”由留学群银行专业资格考试栏目整理，希望对考生有所帮助。个人理财业务流程管理个人理财业务流程管理可分为理财顾问业务的理财业务流程管理和商业银行综合理财服务流程管理两个部分，前一个部分内容可见第6章理财顾问服务，本节重点对商业银行综合理财服务流程管理进行概述。由于各家银行管理体系存在差异，个人理财业务流程管理也存在差异。 (一)业务人员管理...[ 查看全文 ]

2017-03-02

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银行从业2017个人理财：理财产品合规性管理案例

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2017-03-02

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2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理

留学群银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理”大家快做好准备吧。个人理财业务管理一、个人理财业务合规性管理两个重要文件：中国银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《办法》)和《商业银行个人理财业务风险管理指引》(以下简称《指引》)。至2009年l2月31日，以银监会为主的监管机构共颁布与银行理财产品相关的三个“办法...[ 查看全文 ]

2017-03-02

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2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理

留学群银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理”大家快做好准备吧。个人理财资金使用管理 1.《办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定 (1)商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。 (2)在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所...[ 查看全文 ]

2017-03-02

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银行从业2017个人理财辅导资料：黄金

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2017-02-27

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银行从业2017个人理财重点：理财顾问服务

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2017-02-27

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银行从业2017个人理财讲义：客户分析

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2017-02-27

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银行初级2017个人理财复习讲义：法人

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2017-02-27

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银行初级2017风险管理复习资料：风险文化

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2017-02-27

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银行初级2017公司信贷：公司信贷客户市场细分

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2017-02-27

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