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银行从业2017个人理财：个人理财业务风险管理

本文“银行从业2017个人理财：个人理财业务风险管理”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。个人理财业务风险管理内容详解一、个人理财的风险 (一)个人理财风险的影响因素 1.风险类型客户在选择购买理财产品时，需要注意理财服务和个人理财产品本身所带来的风险。理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性(风险与收益)与客户风险偏好(承受能力)类型的错配风险。错配风险源自评估问卷的有效性和适用性存在不足或者理财服务人员的专业素质较低。个人理财产品风险方面，按照个人理财产品的主要构成要素，可以分为如下三个类型：一是表明理财资金最终运用方向的基础资产的市场风险，二是支付条款中蕴涵的支付结构风险，三是理财机构的投资管理风险。以下分类详细介绍： (1)基础资产的市场风险理财资金的最终运用方向(即基础资产)所面临的市场风险是理财产品最常见甚至最主要的风险。这类风险因产品的基础资产类型而异。理财产品按基础资产分类及其相应特点如下：信用类，有信用风险，指借款人因各种原因未能及时、足额偿还债务或银行贷款而违约的可能性。利率类，有利率风险，指市场利率波动所带来的不确定性风险。汇率类，有汇率风险，指因汇率波动所蒙受损失的可能性。股票类，有股票价格风险... [ 查看全文 ]

2017-03-04

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银行从业2017个人理财：个人理财业务面临的主要风险

本文“银行从业2017个人理财：个人理财业务面临的主要风险”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。个人理财业务面临的主要风险《指引》对商业银行个人理财业务的风险管理工作作出了全面的规定。 (一)个人理财业务面临的主要风险商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理： ①包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作...[ 查看全文 ]

2017-03-04

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银行从业2017个人理财辅导之产品风险管理

本文“银行从业2017个人理财辅导之产品风险管理”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。产品风险管理产品风险的管理分为三个阶段：产品设计风险管理，产品运作风险管理，以及产品到期风险管理。 1.产品设计风险管理商业银行应该制定合理的产品研发流程以及内部审批程序，明确主要风险以及相对风险管理措施，并按要求向监管部门报送。商业银行应该对理财产品的资金成本和收益进...[ 查看全文 ]

2017-03-04

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中级银行2017个人理财知识点：财务分析与绩效评价

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“中级银行个人理财知识点：财务分析与绩效评价”，欢迎广大考生前来学习。财务分析与绩效评价(财务管理知识参考) 【考点一】偿债能力分析短期偿债流动比率=流动资产/流动负债比率越高，偿还流动负债的能力越强，但过高的流动比率也并非好现象速动比率=速动资产/流动负债叫做酸性测试，速动资产不包括存货、预付账款、非流动资产现金比率=...[ 查看全文 ]

2017-03-03

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中级银行2017个人理财重点：财富保障与规划

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“中级银行个人理财重点：财富保障与规划”，欢迎广大考生前来学习。财富保障与规划【考点】风险 1. 风险定义：损失发生的不确定性，包括损失发生与否、发生时间、损失程度的不确定 2. 风险组成因素：风险因素、风险事故、损失。风险因素是原因或条件，是风险事故发生的潜在原因，是损失的间接原因，可以分为有形风险因素和无形风险因素。风险事故是...[ 查看全文 ]

2017-03-03

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中级银行2017个人理财资料：保险概述

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“中级银行个人理财资料：保险概述”，欢迎广大考生前来学习。保险概述 1. 商业保险与社会保险的区别：自愿性、盈利性、业务范围及赔偿保险金和支付保障金(商业保险包括财产保险、人身保险，体现多投多保;社会保险仅限人身保险，体现社会基本保障) 2. 保险合同：投保单、暂保单、保险单、保险凭证、批单、保险协议书，要有保险利率 3.受益人：具有以...[ 查看全文 ]

2017-03-03

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中级银行2017个人理财讲义：税务规划

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“中级银行个人理财讲义：税务规划”，欢迎广大考生前来学习。税务规划【考点】税收的特征：强制性、无偿性、固定性税与费的区别：主体不同、特征不同、用途不同税率：比例税率、累进税率、定额税率税种：18个，16个税种由税务部门征收、关税和船舶吨税由海关征收【考点】税务规划分类：避税筹划、节税筹划、税负转嫁筹划避税筹划特征：非违法性、...[ 查看全文 ]

2017-03-03

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中级银行2017个人理财重点：财富传承规划

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“中级银行个人理财重点：财富传承规划”，欢迎广大考生前来学习。财富传承规划【财富传承规划】 1.财富传承规划：基于委托人意愿、以财富保值为目标实施财产分配，以减少所有权变更带来的财富损失。要点有： A、财富传承规划对象(资产、负债、企业经营、财产) B、财富传承规划受益人(继承人或家庭成员) C、财富传承时机 D、财富传承工具(比较安...[ 查看全文 ]

2017-03-03

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银行从业2017个人理财：个人理财业务流程管理

本文“银行从业2017个人理财：个人理财业务流程管理”由留学群银行专业资格考试栏目整理，希望对考生有所帮助。个人理财业务流程管理个人理财业务流程管理可分为理财顾问业务的理财业务流程管理和商业银行综合理财服务流程管理两个部分，前一个部分内容可见第6章理财顾问服务，本节重点对商业银行综合理财服务流程管理进行概述。由于各家银行管理体系存在差异，个人理财业务流程管理也存在差异。 (一)业务人员管理...[ 查看全文 ]

2017-03-02

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银行从业2017个人理财：理财产品合规性管理案例

本文“银行从业2017个人理财：理财产品合规性管理案例”由留学群银行专业资格考试栏目整理，希望对考生有所帮助。理财产品合规性管理案例个人理财产品开发、销售和管理是个人理财业务的重要内容，本节分类进行案例分析。 (一)理财产品开发合规性管理案例事件：2008年9月以前，不少国内银行为了拓宽理财产品的投资渠道，将理财资金投资于境外投资银行设计发行的各类结构性投资产品。这些结构性产品的收益通常...[ 查看全文 ]

2017-03-02

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2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理

留学群银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理”大家快做好准备吧。个人理财业务管理一、个人理财业务合规性管理两个重要文件：中国银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《办法》)和《商业银行个人理财业务风险管理指引》(以下简称《指引》)。至2009年l2月31日，以银监会为主的监管机构共颁布与银行理财产品相关的三个“办法...[ 查看全文 ]

2017-03-02

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