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2017银行从业个人理财辅导：理财师的职业特征

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业个人理财辅导：理财师的职业特征”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。 1.顾问性在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。 2.专业性 3.综合性财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等。 4.规范性金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。 5.长期性 6.动态性理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议。理财师必须充分了解客户，不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。银行专业资格考试栏目为你推荐： 2017年银行专业资格考试时间 2017银行专业资格考试复习技巧 2017上半年银行专业资格考试报名时间银行专业资格2017考试题型及答题建议 2017年银行专业资格考试高效备考方法 2017上半年银行专业资格准考证打印入口 2017年银行专业... [ 查看全文 ]

2017-03-06

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银行持证人员继续教育常见问题解析

本文“银行持证人员继续教育常见问题解析”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。银行持证人员必须重视的继续教育常见问题解答小编跟大家聊聊继续教育要注意的问题，尤其是银行持证人员尤其要重视! 1、银行从业证书年检系统入口(继续教育学习系统) 中国银行业协会银行业专业人员继续教育网络学习系统(http://ucollege.china-cbi.net/) 持证人员...[ 查看全文 ]

2017-03-04

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银行从业2017个人理财：个人理财业务风险管理

本文“银行从业2017个人理财：个人理财业务风险管理”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。个人理财业务风险管理内容详解一、个人理财的风险 (一)个人理财风险的影响因素 1.风险类型客户在选择购买理财产品时，需要注意理财服务和个人理财产品本身所带来的风险。理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性(风险与收益)与客户风险偏好(承受能力)类型的错配风...[ 查看全文 ]

2017-03-04

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银行从业2017个人理财：个人理财业务面临的主要风险

本文“银行从业2017个人理财：个人理财业务面临的主要风险”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。个人理财业务面临的主要风险《指引》对商业银行个人理财业务的风险管理工作作出了全面的规定。 (一)个人理财业务面临的主要风险商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理： ①包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作...[ 查看全文 ]

2017-03-04

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银行从业2017个人理财辅导之产品风险管理

本文“银行从业2017个人理财辅导之产品风险管理”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。产品风险管理产品风险的管理分为三个阶段：产品设计风险管理，产品运作风险管理，以及产品到期风险管理。 1.产品设计风险管理商业银行应该制定合理的产品研发流程以及内部审批程序，明确主要风险以及相对风险管理措施，并按要求向监管部门报送。商业银行应该对理财产品的资金成本和收益进...[ 查看全文 ]

2017-03-04

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中级银行2017个人理财知识点：财务分析与绩效评价

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“中级银行个人理财知识点：财务分析与绩效评价”，欢迎广大考生前来学习。财务分析与绩效评价(财务管理知识参考) 【考点一】偿债能力分析短期偿债流动比率=流动资产/流动负债比率越高，偿还流动负债的能力越强，但过高的流动比率也并非好现象速动比率=速动资产/流动负债叫做酸性测试，速动资产不包括存货、预付账款、非流动资产现金比率=...[ 查看全文 ]

2017-03-03

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中级银行2017个人理财重点：财富保障与规划

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“中级银行个人理财重点：财富保障与规划”，欢迎广大考生前来学习。财富保障与规划【考点】风险 1. 风险定义：损失发生的不确定性，包括损失发生与否、发生时间、损失程度的不确定 2. 风险组成因素：风险因素、风险事故、损失。风险因素是原因或条件，是风险事故发生的潜在原因，是损失的间接原因，可以分为有形风险因素和无形风险因素。风险事故是...[ 查看全文 ]

2017-03-03

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2017-03-03

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2017-03-03

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中级银行2017个人理财重点：财富传承规划

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“中级银行个人理财重点：财富传承规划”，欢迎广大考生前来学习。财富传承规划【财富传承规划】 1.财富传承规划：基于委托人意愿、以财富保值为目标实施财产分配，以减少所有权变更带来的财富损失。要点有： A、财富传承规划对象(资产、负债、企业经营、财产) B、财富传承规划受益人(继承人或家庭成员) C、财富传承时机 D、财富传承工具(比较安...[ 查看全文 ]

2017-03-03

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银行从业2017个人理财：个人理财业务流程管理

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2017-03-02

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