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银行从业2017个人理财复习讲义之基金
留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财复习讲义之基金”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。
基金
(一)基金的概念和特点
基金是通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。
基金具有以下几个特点：
1.集合理财、专业管理
2.组合投资、分散投资
3.利益共享、风险共担：利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有，并根据投资者持有的基金份额进行分配。风险共担是指基金管理人一般不承担投资损失，由基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险。
4.严格监管、信息透明
5.独立托管、保障安全
(二)基金的分类
基金按照收益凭证是否可以赎回，分为开放式基金和封闭式基金。
表 封闭式基金与开放式基金的比较
封闭式基金(不属于银行代销产品)开放式基金
交易场所沪、深证券交易所基金管理公司或银行等代销机构网点，部分基金可以在交易所上市交易
基金存续期限有固定期限没有固定期限
基金规模固定额度，一般不能再增加发行规模不固定，但有最低规模要求
赎回...
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银行从业2017个人理财复习讲义之基金的相关文章
银行从业2017个人理财复习资料之保险
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保险
(一)银行代理保险概述
1.银行代理保险的概念
银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用和协同双方的优势资源，通过银行的销售渠道代理销售保险公司的产品，以一体化的经营方式来满足客户多元化金融需求的一种综合化的金融服务...[ 查看全文 ]
银行从业2017个人理财资料之国债
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国 债
(一)银行代理国债的概念、种类
1.概念：国债是国家信用的主要形式。我国的国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债，由国家财政信誉作担保，信誉度非常高，历来有“金边债券”之称。
2.种类：目前银行代理国债的种类有三种：凭证式国债、无记名(...[ 查看全文 ]
银行从业2017个人贷款重点：贷款的发放
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贷款的发放
l.贷款发放管理的重要性
在满足借款合同用款前提条件的情况下，无正当理由或借款人没有违约，银行必须按借款合同的约定按时发放贷款，这种做法主要基于以下三种原因：
首先，借款合同一旦签订生效，即成为民事法律事实，借贷双方之间的权利与...[ 查看全文 ]
银行从业2017个人贷款：对贷款人的贷后监控
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对贷款人的贷后监控
(一) 经营状况监控
经营风险主要体现在：
① 经营活动发生显著变化，出现停产、半停产或经营停止状态;
② 业务性质、经营目标或习惯做法改变;
③ 主要数据在行业统计中呈现不利的变化或趋势;
④ 兼营不熟悉的业务、新...[ 查看全文 ]
银行从业考试2017个人贷款资料：贷款流程
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贷款流程
个人住房贷款业务操作包括贷款的受理和调查、审查和审批、签约和发放以及贷后与档案管理四个环节。
一、贷款的受理与调查
1.贷款的受理
(1)贷前咨询
银行通过现场咨询、窗环球,网校口咨询、电话银行、网上银行、业务咨询宣传手册等渠道...[ 查看全文 ]
银行从业考试2017公司信贷知识点：贷款申请受理
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贷款申请受理
3.2.1 面谈访问
1.面谈准备
2.面谈内容
3.2.2 内部意见反馈
1.面谈情况汇报
2.撰写会谈纪要
3.2.3 贷款意向阶段
1.贷款意向书的出具
(1)贷款意向书与贷款承诺的区别。
(2)出具贷款意向书和...[ 查看全文 ]
银行从业2017公司信贷重点：贷前调查
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3.3 贷前调查
3.3.1 贷前调查的方法
1.现场调研
2.搜寻调查
3.委托调查
4.其他方法
3.3.2 贷前调查的内容
贷前调查是银行发放贷款前最重要的一环，也是贷款发放后能否如数按期收回的关键。
1.贷款合法合规性调查
2.贷款安...[ 查看全文 ]
银行从业资格考试个人理财2017备考讲义
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个人理财概述
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
个人理财过程大致可分为五个步骤。
步骤一：评估理财环境和个人条件
理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况...[ 查看全文 ]
