2017银行从业个人理财讲义之银行理财产品要素
本文“2017银行从业个人理财讲义之银行理财产品要素”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。 银行理财产品要素 银行理财产品要素所包含的信息可以分为三大类：产品开发主体信息、产品目标客户信息和产品特征信息。产品开发主体信息包括：发行人、托管机构和投资顾问等与产品开发相关的主体;产品目标客户信息是产品的销售对象，包括适合的客户群特征，如客户风险承受能力、客户资产规模、客户在银行的等级、产品发行地区、资金门槛(起售金额)和最小递增金额等;产品特征信息包括产品的资产主类、风险等级、委托币种、产品结构、收益类型、交易类型、预期收益率、银行终止权、客户赎回权、委托期限、起息日期、到期日期、付息日期、起售日等。 (一)产品开发主体信息 1.产品发行人 产品发行人是指理财产品的发行主体。一般而言，银行理财产品是由商业银行自己开发的。 2.托管机构 一般而言，资产托管人主要由符合特定条件的商业银行担任。其职责主要包括：安全保管委托资产，根据投资管理人的合规指令及时办理清算、交割事宜;负责委托资产的会计核算和估值，复核、审查投资管理人计算的资产净值;及时与投资管理人核对报表、数据，按照规定监督投资管理人的投资运作;定期向委托人和有关监管部门提交托管报告和财务会计报告... [ 查看全文 ]2017银行从业个人理财讲义之银行理财产品要素的相关文章
