银行从业个人理财2017知识点：个人理财业务概念的相关文章推荐

银行从业个人理财2017知识点：个人理财业务概念

留学群银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业个人理财2017知识点：个人理财业务概念”希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息，请继续关注本网。 (1)个人理财业务概念根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户(非企业法人)提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供上述专业化服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。个人理财业务人员的专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质;另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。可见，个人理财业务是建立在委托――代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。 (2)相关主体个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。 ①个人客户个人客户是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。在具体的服务过程中，商业银行一般会按照一定的标准，如客户资产规模、风险承受能力等，将客户进行分类，通过调查不同... [ 查看全文 ]

2017-03-20

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银行从业2017个人理财考点：银行个人理财业务分类

留学群银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业2017个人理财考点：银行个人理财业务分类”希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息，请继续关注本网。银行个人理财业务分类从不同的角度，对理财业务有不同的分类： (1)理财顾问服务和综合理财服务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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银行从业个人理财2017要点之生命周期理论

留学群银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业个人理财2017要点之生命周期理论”希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息，请继续关注本网。 1.概念 (1)创建人：生命周期理论是由F·莫迪利亚尼等人创建的。也就是说一个人将综合考虑其即期收入、未来收入以及可预期的支出、工作时间、退休时间等因素，来决定当前的消费和储蓄。使其消费水平在一生内保持相对平稳的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。 ...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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银行从业个人理财2017难点之投资理论

留学群银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业个人理财2017难点之投资理论”希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息，请继续关注本网。 (一)收益与风险 1.持有期收益和持有期收益率投资的时间区间就是持有期，持有期间的收益就是持有期收益(HPR)。相应的持有期收益率(HPY)就是持有期间的收益率。在数值上等于持有期间所获得的全部收益与初始投资的比率。 (1)面值收益=红利+市值变化 (2)收益率...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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2017年中级银行个人理财讲义之退休养老规划

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“2017年中级银行个人理财讲义之退休养老规划”，欢迎广大考生前来学习。退休养老规划退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是人一生中最重要的财务目标【考点】退休养老规划重要性 1.社会老龄化趋势 2.医疗和健康费用持续增加 3.通货膨胀率居高不下 4.生活品质提高和额外支出增加 5.养老保障制度缺位【考点】影响退休规划的因素 1....[ 查看全文 ]

2017-03-20

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2017年中级银行个人理财知识点之投资规划

大家做好准备迎接考试了吗?留学群银行专业资格栏目诚意整理“2017年中级银行个人理财知识点之投资规划”，欢迎广大考生前来学习。投资规划【考点】概述 1. 投资规划：资产配置和投资组合方案，实现投资目标的过程，有双重意义：一是一种理财规划，二是实现其他理财规划目标的手段 2. 投资与投资规划：投资是资产配置的过程，是投资规划的关键核心内容 3. 资产配置与投资组合 4. 投资目的：抵御通货膨...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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2017银行从业公司信贷辅导之我国的金融市场

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业公司信贷辅导之我国的金融市场”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。我国的金融市场 ①货币市场：依托同业拆借市场的债券回购业务获准开展，同业拆借市场与票据市场一起构成我国的货币市场，成为金融机构管理流动性和中央银行公开市场操作的重要平台。 ②资本市场：目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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2017银行从业公司信贷重点之客户信用评级

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业公司信贷重点之客户信用评级”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。客户信用评级 6.3.1　客户信用评级的概念客户信用评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。客户评级的评价主体是商业银行，评价目标是客户违约风险，评价结果是信用等级。信用评级分为外部评级和内部评级。 ...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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2017银行从业公司信贷考点之授信额度

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2017-03-20

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银行从业考试2017个人理财重点之代理的法律责任

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2017-03-18

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银行从业考试2017个人理财讲义之合同法律关系

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2017-03-18

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