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中级银行2017法律法规考点之合规管
留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“中级银行2017法律法规考点之合规管理”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。
合规管理
4.5.1 合规管理的相关概念
4.5.2 合规管理的目标
通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
4.5.3 合规管理体系的基本要素
(1)合规政策;
(2)合规管理部门的组织结构和资源;
(3)合规风险管理计划
(4)合规风险识别和管理流程;
(5)合规培训与教育制度。
4.5.4 合规管理部门职责
(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展。
(2)制定并执行风险为本的合规管理计划。
(3)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。
(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。
(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。
(6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。
(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据。
(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。
(9)保持与监督机构日常的工作联系。
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中级银行2017法律法规考点之合规管的相关文章
中级银行2017法律法规讲义之中国人民银行法规定
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《中国人民银行法》相关规定
1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称《中国人民银行法》)，并于通过之日公布实施。2003年12月27日，进行修改，此次修改共计25处，...[ 查看全文 ]
中级银行2017法律法规考点之金融创新
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金融创新
4.6.1 金融创新的基本原则
1.合法合规原则 2.公平竞争原则 3.知识产权保护原则 4.成本可算原则
5.风险可控原则6.信息充分披露原则7.维护客户利益原则8.四个“认识”原则
四个“认识”包括“认识你的业务”、“认识你的风...[ 查看全文 ]
2017银行从业资格《法律法规》考试考点
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2.个人贷款业务
我国针对个人的贷款业务主要有个人住房贷款、个人消费贷款、个人信用卡透支、个人经营贷款等。
(1)个人住房贷款：个人贷款中最主要的组成部分。
个人住房贷款是银行向购买、建造、大修各类型住房的自然人发放的贷款。
个人住房按揭贷款、二手房贷款、公积金个...[ 查看全文 ]
银行从业2017法律法规辅导讲义
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第三章 银行的主要业务
3.1 负债业务
3.1.1 存款业务
存款业务的定义
存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。存款业务是银行的传统业务。考%试%大%助你成功
存...[ 查看全文 ]
银行从业法律法规2017复习资料：中长期贷款
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(1)项目贷款
项目贷款是指银行发放的，用于借款人新建、扩建、改造、开发、购置固定资产投资项目的贷款。
项目贷款主要有：基本建设贷款、技术改造贷款等。
项目贷款利率可以下浮，但不得超过10%，上浮不作限制。银行不得使用同业拆借资金发放项目贷款。
(2)房地产开...[ 查看全文 ]
银行从业2017法律法规重点之非银行金融机构
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1.金融资产管理公司
组成：信达、长城、东方、华融
成立时间：1999
主要业务：收购、管理和处置四大行和开发银行的部分不良资产
《金融资产管理公司条例》实施时间：2000年
经营目标：保全资产、减少损失
改革方向：探索股份制改造和商业化经营
2.信托公司
第...[ 查看全文 ]
银行从业法律法规2017知识点之客户利益保护
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1.强调客户利益保护既是维护社会公平、正义、稳定的需要，也是银行自身发展、尤其是创新活动正常进行的需要。
2.审慎尽责为客户提供专业、客观和公平的意见，将客户利益放在首位，履行保密义务。
3.充分信息披露向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分提示与创新...[ 查看全文 ]
2017年银行从业法律法规知识点：区域发展分析
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区域发展分析
区域发展是一个综合性的问题，涉及经济发展、社会发展和生态保护，因此，区域发展的分析也包括经济、社会和生态环境三方面，并以三者综合效益作为分析判断的标准。
区域发展分析应重点分析区域发展的优势、主导产业及其发展方向，经济增长的形式以及产业结构和地域结构的优化...[ 查看全文 ]
2017年银行从业法律法规重点：激励约束机制
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激励约束机制
(一)董事和监事履职评价
董事和监事作为商业银行公司治理中的关键性主体.能否充分发挥其履职的主动性与有效性。直接关系到商业银行公司治理的成效。
商业银行应当按年度对所有在职董事进行履职评价。根据董事履职情况，商业银行应当依据评价结果将董事划分为称职、基本称职...[ 查看全文 ]
2017年银行从业资格考试法律法规备考资料
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中国人民银行的法定职责与业务
《中华人民共和国中国人民银行法》是为了确立中国人民银行作为中央银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行。建立和完善中央银行宏观调控体系.维护金融稳定.制定本法。
1.中国人民银行的职责
中国人民银行履行下列职责：
(1)发布与履...[ 查看全文 ]
