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银行从业资格2017法律法规辅导讲义
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银监会监督管理措施相关规定
国务院于2003年3月19日设立了银监会。银监会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。
2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，该法共六章五十条，自2004年2月1日起施行。
《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权利。
5.2.1 《银行业监督管理法》的监管对象范围
银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。需要说明的是，“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。
5.2.2 《银行业监督管理法》的监督管理实施
1. 对违反审慎经营规则的强制性监管措施
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出...
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银行从业资格2017法律法规辅导讲义的相关文章
2017银行从业法律法规辅导资料：重整与和解
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重整与和解
1.重整的概念
债务人或者债权人可以依法直接向人民法院申请对债务人进行重整。
债权人申请对债务人进行破产清算的。在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前，债务人或者出资额占债务人注册资本十分之一以上的出资人。可以向人民法院...[ 查看全文 ]
2017银行从业法律法规重点：破产清算
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破产清算
1.破产宣告及法律效力
破产宣告.是指人民法院经依法宣布债务人破产并予以公告的审判行为。
对破产人的特定财产享有担保权的权利人.对该特定财产享有优先受偿的权利。如果债权人行使优先受偿权利未能完全受偿的.其未受偿的债权作为普通债权;放...[ 查看全文 ]
银行从业2017法律法规要点之银行风险管理流程
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流程内容
风险识别有效识别风险是风险管理的最基本要求。风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。风险识别的方法有5种：风险专家调查列举法(由风险管理人员将可能面临的风险逐一列出)、资产财务状况分析法(根据银行的资产负债表及损益表、财产目录等财务资料进行分析)、情...[ 查看全文 ]
2017银行从业法律法规知识点：借款业务
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借款业务
商业银行的借款包括短期借款与长期借款两种。短期借款主要包括同业拆借、证券回购和向中央银行借款等形式。长期借款包括发行普通金融债券、次级金融债券、混合资本债券、可转换债券等。
1.同业拆借
我国的同业拆借，是指经中国人民银行批准进入...[ 查看全文 ]
2017银行从业法律法规重点：贷款业务概述
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贷款业务概述
贷款是银行最主要的资产，是银行最主要的资金运用。
按照不同的分类标准，贷款业务可划分为个人贷款与公司贷款(按客户类型划分)、短期贷款和中长期贷款(按贷款期限划分)、信用贷款与担保贷款(按有无担保划分)。
贷款基准利率：200...[ 查看全文 ]
银行从业2017法律法规难点之巴塞尔新资本协议
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《巴塞尔新资本协议》与资本监管
(1)巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》
巴塞尔委员会于1974年底成立，其秘书处设在总部位于瑞士巴塞尔的国际清算银行，已成为事实上的银行监管的国际标准制定者。
1988年7月，巴塞尔委员会通过了《关于统一国际银行的资本计算和资本...[ 查看全文 ]
2017银行从业法律法规辅导：外币存款业务
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外币存款业务
(1)外币存款业务的币种
目前，我国银行开办的外币存款业务币种主要有九种：美元、欧元、日元、港元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。
(2)外汇储蓄存款
个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外...[ 查看全文 ]
银行从业2017法律法规重点之资金业务
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1.资金业务概述
(1)资金业务的概念
资金业务的最主要风险是市场风险。
(2)业务种类
资金业务按照业务种类的不同可以分为短期资金业务、债券业务、外汇业务和衍生品业务。
(3)资金的投资收益
资金的投资收益通常包括两个部分：资本利得及现金分配。
2.短期资金交易
银...[ 查看全文 ]
银行从业法律法规2017知识点之汇率政策
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汇率政策
①汇率及其种类
汇率是两种不同货币之间的兑换价格。
基本汇率和套算汇率
固定汇率和浮动汇率
即期汇率和远期汇率：即期汇率，也称为现汇汇率，是指买卖外汇双方成交当天或两天以内进行交割的汇率。远期汇率是在未来一定时期进行交割，而事先由买卖双方签订合同、达成协议...[ 查看全文 ]
银行从业2017法律法规辅导讲义：交易业务
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3.3.1 交易业务
作为中间业务的交易业务，是指银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金交易活动，主要包括外汇交易业务和金融衍生品交易业务。
1.外汇交易业务
外汇交易既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的...[ 查看全文 ]
