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银行从业2017个人理财难点：人生事件规划

留学群银行专业资格栏目精心整理提供“银行从业2017个人理财难点：人生事件规划”，希望对广大考生有所帮助。快跟着小编一起来复习吧。人生事件规划 1.教育规划 (1)概念教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划。包括个人教育投资规划和子女教育规划两种。个人教育投资是指对客户本身的教育投资; 子女教育是指客户为子女将来的教育费用进行的规划。 (2)教育规划的关键数据 ①规划所需资金总额 ②投资规划的时间 ③客户可以承受的每月投资额 ④通货膨胀率 ⑤基本利率 2.退休规划 (1)大多数国家的退休年龄在55岁-65岁，退休后的生活一般在10到20年。 (2)退休规划的内容 ①利用社会保障的计划 ②购买商业性人寿保险公司的年金产品计划 ③个人退休金计划 (3)退休规划中的误区 ①计划开始太迟 ②对收入和费用的估计太过于乐观 ③投资过于保守 (4)退休规划的步骤完整的退休规划设计，包括：工作生涯设计——估算退休金的多少退休后生活设计——估算退休后的花费支出自筹退休金的储蓄投资设计。 ①客户退休生活设计 ②客户退休后第一年费用需求分析 ③客户退休期间费用总需求分析 E——退休后第一年支出 c——退休后生活费用增长率 r——投资报酬率 n——退休后预期余寿 ④确定退休后的年收... [ 查看全文 ]

2017-03-31

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银行从业公司信贷2017资料之支付结算业务

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2017-03-31

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银行从业公司信贷2017知识点之银行卡业务

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2017-03-31

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银行从业公司信贷2017要点之贷款损失准备金的计提

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2017-03-31

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银行从业公司信贷2017辅导之不良贷款管理

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2017-03-31

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银行从业个人贷款2017辅导之个人住房装修

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2017-03-31

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银行从业个人贷款2017辅导之个人医疗贷款

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2017-03-31

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银行从业2017风险管理考点：操作风险监测与报告

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2017-03-30

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银行从业2017风险管理难点：主要业务风险控制

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2017-03-30

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2017-03-30

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2017-03-30

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