在英国留学私下换汇的风险以及如何正确换汇
近期有听到说在英国私自换汇而被逮捕的新闻,那么同学们对于这些方面有没有了解呢?接下来就和留学群来看看在英国留学私下换汇的风险以及如何正确换汇?哪些行为有“洗黑钱”的嫌疑?在英国,许多大额现金如不能提供合理来源解释,都存在“洗黑钱”风险:1.大量现金持有者。来英国的人随身携带大量现金,但对这些现金的来源没有合理解释,就有犯罪嫌疑;2.银行转账有隐患。许多留学生因为有银行账户,亲朋好友便转账过来,想借此买房,同样无法证明现金来源的,账户持有人也可能要承担风险;3.偷税、逃税也是洗钱的一种方式。公司老板工资不走帐,而是给员工现金,员工收取了现金去消费,就是帮公司洗钱的行为;4.代购。因为代购买手通常需要很多现金流,经常会在华人网站上找到换汇人“黄牛”来换取大量英镑,很多时候,由于不了解钱的来源,经常会牵连到洗钱嫌疑;5.换汇生意。很多华人也看到商机,做起换汇生意,经常在微信里、华人经常上的网站做换汇广告,其实这本身已经违法,从事类似金融服务行业的人员,一定要拿相关牌照。所以,如果真的需要换汇应该怎么做?留学生办理换汇的金额是有上限的,等值5万美元是年度外汇数额的上限。换汇的方法就是带身份证,一定是换汇本人的身份证,直接向银行申报用途后,就可办理了,不过换汇的额度最好不要超过上限。其实,... [ 查看全文 ]在英国留学私下换汇的风险以及如何正确换汇的相关文章