2019下半年初级银行从业《个人理财》高频考点汇总【一】
为了帮助广大考生备考能够有充足的时间，下面由留学群小编为你精心准备了“2019下半年初级银行从业《个人理财》高频考点汇总【一】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2019下半年初级银行从业《个人理财》高频考点汇总【一】考点：个人理财产品定义个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、规划目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现其理财目标的过程。1、资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。2、财富管理业务是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。3、私人银行业务是私人银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。2019下半年初级银行从业《个人理财》高频考点【二】考点：个人理财业务相关主体1、个人客户2、商业银行3、非银行金融机构4、互联网金融机构5、第三方理财机构(独立的中介理财机构)6、律师、会计师事务所7、监管机构注意：1.非银行金融机构包括证券公司、基金公司、信托公司、保险公司、租赁公司以及一些资产管理公司等金融机构也提供理财服务。2.监管机构包括国务院... [ 查看全文 ]2019下半年初级银行从业《个人理财》高频考点汇总【一】的相关文章
