2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【七】
新的一期银行从业资格考试即将杨帆起航,为了帮助广大考生能够更好更有效的备战下半年的考试,下面由留学群小编为你精心准备了“2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【七】”,持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【七】考点:主要业务操作风险控制一、柜台业务特点:是最容易引发操作风险的业务环节范围:账户管理、存取款、现金库箱、印押证管理、票据凭证审核、会计核算、账务处理控制措施:完善规章制度和业务操作流程,细化操作细则加强业务系统建设,尽可能纳入系统处理加强岗位培训,特别是新业务新产品培训强化一线实施监督检查二、法人信贷业务特点:是我国银行最重要的业务种类之一范围:贷款、贴现、银行承兑汇票业务流程:评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放、贷后管理2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点【二】考点:反洗钱管理一、洗钱与反洗钱1、概念洗钱:运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把违法资金及其收益加以合法化,逃避法律制裁的行为和过程反洗钱:预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动2、洗... [ 查看全文 ]2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【七】的相关文章